참가자는 수혜자와 어떻게 다른가요? 비디오: 어려운 질문에 대한 평범한 사람들. 수혜자가 없는 조직이 있습니까?

정의

수익자(또한 수혜자, 프랑스의 수혜자. benefice -, 혜택) - 물리적 또는 법적. 돈을 받는 사람, 돈을 받는 사람.

예를 들어:

자신의 재산을 다른 사람에게 신탁관리로 양도하여 합법적 또는 자연적(임대, 고용 시) 또는 제3자에 의한 재산 사용(예: 주주가 중개업자가 사용하기 위해 주식을 양도하는 경우)로 소득을 받는 자 얻기 위해 최대 이익(피제수)).

신탁의 경우 수탁자는 소득신뢰에서.

보험에서 보험계약에 따라 보험금을 받기 위해 보험계약자가 지정한 사람. 보험증권에 기록되어 있습니다.

보험 증권(계약)에 그렇게 지정된 자가 보험 계약이 만료될 때까지 생존하지 않는 경우 수혜자는 상속법에 따라 사람일 수도 있습니다.

재산 보험에서 소유자는 자신에게 속한 재산이 다른 사람에게 유리하게 보험에 가입되어 있는 경우 수익자가 될 수 있습니다. 예를 들어 임차인(임차인)은 다음과 같이 결론을 내립니다. 계약보험에 가입되어 있고 계약에 따른 수익자는 임대인(임대인)입니다.

수혜자는 또한 발행 은행이 문서를 개설하는 데 유리한 사람입니다.

출처

wikipedia.org - Wikipedia - 무료 백과사전

투자자 백과사전. 2013 .

동의어:

다른 사전에 "수혜자"가 무엇인지 확인하십시오.

수익자- (수익자) 1. 신탁이 수행되는 데 유리한 자. 2. 유언에 의하여 상속인이 되는 자. 3. 신용장으로 금전을 받는 자 4. 이후에 대금을 받는 자 ... ... 금융 용어

수혜자(S)- (lat. beneficium 선행에서) 수혜자, 즉. 다음을 포함하여 계약 또는 기타 법적 근거에 따라 혜택을 사용하는 사람. 이해관계가 있는 사람, 신탁이 행사되는 사람, 신용장으로 금전을 받는 사람, 또는 ... ... 법률 사전

수익자- (프랑스 benefice 이익, 혜택에서) 현금 지급의 대상, 돈, 혜택, 이익, 소득의 수령인. 아리아의 수혜자라는 용어의 철자가 가능합니다. Raizberg BA, Lozovsky L.Sh., Starodubtseva EB .. 현대 경제 ... ... 경제사전

수익자- (Beneficiary) (프랑스어 benefice 이익, 이익에서) 지불을 의도한 사람, 돈을 받는 사람. 자신의 재산을 신탁관리로 양도하여 합법적인 또는 자연적인 다른 사람에게 소득을 받는 사람(만약 ... ... Wikipedia

수익자- 수혜자, 수혜자 [eng. 수혜자 또는 영지의 수혜자] 신탁(신용장(LETTER OF CREDIT), 보험 증권(POLIS) 등)으로부터 소득을 받는 사람 또는 이 재산이 설립된 데 유리한 사람 ... 러시아어 외국어 사전

수익자- 명사, 동의어 수 : 2 수혜자(1) 수신자(17) ASIS 동의어 사전. V.N. 트리신. 2013년 ... 동의어 사전

수익자- (수익자) 1. 신탁이 수행되는 데 유리한 자. 2. 유언에 의하여 상속인이 되는 자. 사업. 해설사전... M .: INFRA M, Ves Mir Publishing House. Graham Betts, Barry Braindley, S. Williams 및 기타 ... ... 비즈니스 용어집

수익자- 수익자 지불이 유리한 사람에게 신용장이 발행됩니다. 받는 사람 보험 정책... 주제 회계 동의어 수혜자 ... 기술 번역가 가이드

수익자- 은행 보증을 참조하십시오. 취소불능 신용장... 법대백과사전

수익자- BENEFICIARY (II) (lat. Beneficium beneficium에서) 수혜자, 즉. 다음을 포함하여 계약 또는 기타 법적 근거에 따라 혜택을 사용하는 사람. 신탁재산을 행사하는 이해관계인, ... ... 법률 백과사전

서적

궁극의 수혜자 로만 쿠쥬크. 알 수 없는 수혜자의 영향으로 성공한 기업이 대기업 수준으로 성장한 3년의 이야기다. 새로운 소유자는 회사의 나머지 주주와 관리자를 강제로 ...

우리나라의 시장 경제가 발전하고 있으며 이전에 접하지 못한 새로운 용어와 개념이 나타납니다. 따라서 "파도의 정점"에 있기 위해서는 "경제 어휘"를 지속적으로 보충해야 합니다. 이것은 전문가뿐만 아니라 일반 시민에게도 필요합니다. 결국, 우리 모두는 재정과 관련이 있습니다.

수혜자 개념의 정의는 은행, 일반 금융, 법률 등 어느 영역이 더 관련성이 높은지에 따라 다소 다릅니다.

그러나 이 용어는 일반적인 용어로 정의할 수 있습니다. 간단히 말해서 수혜자는 이익을 가져오는 특정 조치(예: 은행 계좌 개설, 이체 현금, 신용장 개설, 재산 신탁 관리 등).

입법 프레임워크

우리나라의 법률은 수혜자의 개념을 보다 구체적으로 이해하는 데 도움이 될 것입니다. 이 분야의 주요 규제 행위는 소위입니다. 세탁 방지법 115-FZ. "라는 용어를 정의합니다. 실소유자"(법 115-FZ 3조 13항):

실소유자- 이 연방법의 목적상 개인, 궁극적으로 직간접적으로(제3자를 통해) 클라이언트의 법적 실체 또는 클라이언트의 행동을 통제할 수 있는 능력이 있는 클라이언트(자본에서 25% 이상의 지배적 지분 보유)를 소유합니다. 클라이언트의 수익적 소유자 - 다른 자연인이 수익적 소유자라고 믿을 근거가 없는 한 자연인은 이 사람으로 간주됩니다.

동일한 연방법은 현금 거래와 관련된 은행 및 기타 금융 기관이 실소유자를 식별할 의무를 규정하고 있습니다. 이 법은 또한 이러한 개인을 식별하는 세부 사항을 지정합니다.

법에 대한 마지막 수정안은 2016년 6월 23일에 승인되었으며 215-FZ에서 수정되었습니다. 그녀는 법인에 의한 정보 공개의 세부 사항을 설명합니다. 이에 따르면 규범적 행위, 그들은 그들의 데이터베이스에 실소유자를 기록해야 합니다.

적어도 일년에 한 번 이 정보를 정기적으로 업데이트해야 합니다. 요청 시 다음 정보를 제공해야 합니다.

승인된 기관,
세무 당국;
연방 집행 기관.

이 정보를 제공하지 않는 법인은 벌금이 부과됩니다.

입법 프레임워크의 개선은 조직 활동의 투명성을 높이고 자금 세탁 및 테러 활동 자금 조달과 관련된 활동을 포함하여 의심스러운 활동에 참여할 위험을 줄이기 위해 발생했습니다.

수혜자와의 관계를 규율하는 법적 틀은 2015년 10월 15일자 No. 499-P의 러시아 은행 규정에 의해 보완되었습니다. 이는 "범죄" 수익금의 세탁 방지 목적을 보장하기 위해 신용 기관에서 수혜자와 수익적 소유자를 식별하는 세부 사항을 규정합니다. 규정은 다음을 지정합니다.

신용 기관별 수혜자 식별 기준;
이러한 목적을 위해 고객이 제공한 문서
클라이언트의 서류를 유지하는 특성;
다른 질문.

동시에 러시아 중앙 은행은 정기적으로 신용 기관에 이러한 법률 운영의 특징을 설명하고 예외적 인 경우를 조사합니다. 이 요점은 러시아 중앙 은행의 서한과 회의에서 강조 표시됩니다. 원형 테이블등.

수혜자는 누구입니까?

연방법 115-FZ 및 215-FZ는 "수익적 소유자"라는 용어를 다음과 같이 정의합니다. 법인은 직접 또는 간접적으로 법인을 소유하거나 해당 행위를 직접 통제할 수 있는 능력이 있는 개인입니다. 이 경우 "법인소유권"이라 함은 자본금의 25%를 초과하는 금액으로 개인이 그 법인에 지배적으로 참여하는 것을 말한다.

2013년 6월 28일자 연방법 134-FZ에 따라 은행은 법인뿐만 아니라 개인도 실소유주를 설립해야 합니다. 따라서 신용 기관은 기능을 수행하는 과정에서 여러 가지 문제에 직면하게 됩니다. 그 중 하나는 고객 수혜자의 식별입니다.

이익을 위한 행위 여부에 따라 수혜자의 개념과 신원 확인의 세부 사항이 약간씩 다릅니다. 법인또는 자연인.

법인의 최종 수혜자는 누구입니까?

수혜자 사슬은 특정 이익을 얻는 특정 개인 또는 개인 그룹으로 끝납니다. 궁극적인 수혜자는 바로 그런 사람입니다. 간단한 말로 이 개념다음과 같이 설명할 수 있습니다. 법인의 최종 수혜자는 조직 또는 자산 관리 활동에서 이익을 얻는 개인입니다.

수혜자와 수혜자: 차이점은 무엇입니까?

궁극적인 수혜자가 모든 것이 명확하다면 종종 "수익자"와 "수익적 소유자"의 개념이 대체됩니다. 실제로, 이 두 기업 모두 고객의 행동에서 수익을 얻습니다. 따라서 일부 출처는 일반적으로 동등하다고 간주합니다.

그러나 러시아 법률은 이러한 용어에 대해 다른 정의를 제공합니다. 이것은 115-FZ에서 볼 수 있습니다. 따라서 실소유자는 클라이언트를 소유하는 법인(법인)을 의미하거나 해당 행위를 통제할 수 있는 능력이 있습니다. 이를 위해서는 회사 주식의 25% 이상을 소유해야 합니다.

그리고 동일한 법에 따라 수혜자는 고객이 자신의 활동을 수행하는 이익을 위한 실체로 정의됩니다.

따라서 "수익적 소유자"의 개념은 수혜자로 간주되기 위해 수혜자가 조직 자본의 지분의 25% 이상을 소유해야 함을 분명히 명시하는 보다 구체적이고 좁은 것으로 보입니다. 또한 이를 관리하고 제어할 수 있는 액세스 권한이 있어야 합니다. 수혜자는 회사에서 자신의 지분이 없기 때문에 이를 수행할 수 없습니다.

이를 기반으로 규제당국은 불법행위를 식별할 때 주로 조직의 실소유주에 관심을 갖는다. 이는 불법 행위에 대한 결정을 내리는 쪽이 후자라는 사실 때문입니다.

수혜자 설정의 특징

개인과 법인에 대한 수혜자를 결정할 때 접근 방식을 구분할 필요가 있습니다.

법인의 경우

법인의 수혜자는 회사에 직간접적으로 영향을 미칠 수 있는 권한이 있는 조직의 한 명 또는 여러 명의 실제 소유자입니다. 이 영향은 직접적이거나 간접적일 수 있습니다.

수혜자에 대한 정보가 회사의 문서에 표시되지 않을 수 있다는 사실로 인해 수혜자를 식별하는 데 어려움이 있습니다. 또는 활동에 대한 공식 참여가 과소 평가될 수 있습니다. 그들의 신원은 은행 직원에 의해 설정되며 그들과 상업 대리인만 알 수 있습니다.

일부 회사는 예를 들어 다음과 같은 경우 수혜자에 대한 정보를 공개하지 않으려고 합니다.

역외 회사를 사용할 때;
과세 및 탈세를 최적화할 때;
범죄 수단으로 얻은 자금을 합법화 할 때.

법인 수혜자의 목소리는 이익 분배, 투자 프로젝트 참여와 같은 조직 활동의 여러 주요 문제를 해결하는 데 지배적입니다. 이를 위해 수혜자는 회사 주주 회의에 참여할 권리가 있습니다.

수혜자의 회사 경영 참여를 보장하고 신원에 대한 정보를 최대한 숨기기 위해 소유권 및 소유권 문서 등록에 대한 모든 종류의 계획이 사용됩니다.

예를 들어, 다음과 같은 상황을 가정해 보겠습니다. 수혜자는 "더미" 이사가 발행한 위임장으로 조직의 계정에 액세스할 수 있습니다. 수익자는 무기명 주식을 통해 재산을 보유합니다. 이것은 또한 주식의 지명자 역할을 하는 사람의 도움으로 수행할 수 있습니다.

예시

다음은 법인의 최종 수혜자를 결정하는 예입니다.

그래서 최근 루살 우려의 최종 수혜자와 MC에 대한 정보를 " 기본 요소"- 올렉 데리파스카에게. 그는 국제 투자자들의 압력으로 이들 회사의 소유권 구조에 대한 정보를 공개해야 했습니다. 이를 위해 Deripaska는 자신이 이 회사의 유일한 소유주임을 인정할 수 밖에 없었습니다.

이 예에서 "최종 수혜자"는 회사의 단독 소유자, 즉 올렉 데리파스카. 그는 회사의 자산을 직간접적으로 소유할 수 있습니다. 일부 타사 구조를 통해

개인의 경우

개인의 수혜자에 대한 정보를 설정하는 것은 여러 가지 이유로 어렵습니다. 이것은 무엇보다도 고객이 이 정보를 고의로 또는 의도하지 않게 공개하지 않기 때문입니다.

동시에, 그러한 신용 기관의 무기고에 존재하기 때문에 법인의 수혜자를 식별하는 것이 더 쉽습니다. 정보 포털, SPARK 또는 Kommersant KARTOTEKA와 같이 이 정보를 찾을 수 있습니다.

참고: 개인의 수혜자를 설정해야 할 필요성은 국제 기구의 표준에 의해 제공됩니다. 이것은 러시아 공인 기관의 "변덕"만이 아닙니다.

개인의 가능한 수혜자를 선별해 보겠습니다.

이 법인의 법적 대리인
보관 위원.

범죄적 의미를 지닌 옵션을 고려하지 않는 경우입니다. 여기서는 실직자, 학생 또는 단순히 저소득층의 현금 인출 계획 참여를 예로 들 수 있습니다.

공식적인 관점에서 그들을 고용한 사람과 이러한 고객의 수혜자가 될 개인. 동시에 이러한 수혜자는 은행에서 식별되지 않을 수 있습니다.

누가 그러한 정보를 요청하는가

검사 당국은 우선 실소유자에 대한 신뢰할 수 있는 정보를 확보해야 합니다. 이 정보는 여러 가지 이유로 매우 중요한 것으로 보입니다. 그들은 반대를 조직하는 데 필요합니다.

돈 세탁;
테러 활동 자금 조달;
사기 세금 납부;
불법적인 해외 자금 인출 등

검사 기관 외에도 채권자는 자금 제공 가능성에 대해 정보에 입각한 결정을 내릴 때 이 정보가 필요합니다.

고객이 계좌를 개설하는 신용 기관은 실소유자에 대한 정보를 식별해야 합니다. 설문지에서 그들은 자신의 이익을 위해 행동하는지 아니면 제3자의 이익을 위해 행동하는지 표시해야 합니다. 신용 기관 자체에서 이 정보를 Rosfinmonitoring에 제출합니다.

자금 세탁을 방지하기 위해 신용 기관은 고객의 수혜자에 대한 다음 정보를 설정해야 합니다. 이름, 국적, 생년월일, 거주지 주소, TIN, 여권 또는 이민 카드 데이터.

이 정보를 작성하는 샘플은 115-FZ에 나와 있습니다.

수혜자의 권리와 책임

수혜자는 다음과 같은 권리가 있습니다.

자기 주식의 처분;
조직의 경영진에 의한 의무 준수에 대한 통제;
회사 경영진이 개최하는 회의에 참여하고 자신의 몫에 따라 결정을 내립니다.
조직 기능의 결과에서 수입을 얻습니다.

수혜자는 신탁 관리 계약을 체결하여 재산을 보호할 수 있습니다. 다만, 그 조건을 위반한 경우에는 수혜자 본인이 책임을 집니다.

약간의 뉘앙스

모든 조직에 최종 소유자가 있는 것은 아닙니다. 따라서 비영리 단체에는 이러한 정보가 없습니다. 이는 이들의 활동 목적이 이윤을 추구하는 것이 아니기 때문이다.

그러나 상업 조직에서 수혜자에 대한 정보를 얻는 것이 항상 가능한 것은 아닙니다. 따라서 신용 기관의 무기고에는 최종 수혜자를 식별하는 많은 방법이 있음에도 불구하고 경우에 따라 신원이 비밀로 유지될 수 있습니다.

이는 궁극적인 수혜자를 위해 잘 발달된 은폐 계획이 존재하기 때문입니다. 특히 이러한 경우는 트러스트 작업에 일반적입니다.

수혜자를 식별하는 것이 중요함에도 불구하고 러시아 입법적 틀아직 완전히 형성되지 않았으며 많은 결함이 있습니다.

따라서 언뜻 보기에는 유사한 수익적 소유자와 수익자의 개념이 해당 국가의 법률에 따라 다릅니다. 신용 기관은 수혜자를 식별할 책임이 있습니다. 은행 업무의 정확성은 Rosfinmonitoring에 의해 확인됩니다.

'수혜자'라는 용어는 개발과 관련하여 업무용으로 활발히 사용되게 되었습니다. 그 이후로 2012 년과 마찬가지로 러시아 자산의 "역외화"에 대해 이야기하기 시작했으며 국내 기업의 실제 소유자를 식별하고 지위를 명확히하기위한 여러 입법 조치가 채택되었습니다. 한편, 이 용어는 경제학에서도 널리 사용되는 다른 의미를 가지고 있습니다. 자신을 수혜자라고 부를 수 있는 사람, 이 용어가 의미하는 바, 적용되는 위치 및 법적 규제 방법에 대해 이야기해 보겠습니다.

수혜자 -그것은 재산을 소유하고 그 사용으로부터 수입을 받는 사람입니다. 공공 장소에서 이 용어는 공식적으로 다른 사람이 소유자인 경우에도 회사의 실제 소유자와 관련하여 비즈니스와 관련하여 더 자주 사용됩니다. 법률에서 수혜자의 개념은 2001년 8월 7일자 법률 No. 115-ФЗ에 반영됩니다. 이 문서는 실소유자가 25% 이상의 소유권을 가진 사람이며 그와의 계약 체결을 통해 법인의 활동을 통제한다고 명시합니다.

"수혜자"라는 단어는 중세 시대부터 우리에게 왔습니다. 그 당시 봉건 영주는 수혜자라고 불리며, 주인에게서받은 토지 할당량에 대해 (따라서이 할당량의 수입에 대해) 후원자에게 봉사했습니다. 에서 처음으로 현대적 의미"수익자"라는 용어는 1966년 소득세 조약(미국과 영국 간의 조약)의 추가 의정서에서 "수익자"로 사용됩니다. 이후 몇 년 동안 규범적 근거확장: 수혜자를 대신하여 일하는 중개자의 기능에 대한 설명이 표시되고, 자산 관리 프로세스가 공식화되고, 최종 소유자에 대한 더 명확한 정의가 도입되었습니다. 이제 러시아를 포함한 대부분의 국가에서 수혜자에 대한 법률은 유럽 의회 2005/60 / EC의 세 번째 지침을 기반으로 합니다. 지정된 문서에서 수혜자는 위 단락에서 수행한 대로 정확히 정의됩니다.

수혜자와 최종 수혜자: 차이점은 무엇입니까?

수혜자와 최종 수혜자의 개념을 구분해야 합니다. 첫 번째 경우에 자산 사용으로 직접적인 이익을 얻는 개인과 법인 모두에 대해 이야기할 수 있다면 궁극적인 수혜자는 그와 회사 사이의 체인 길이에 관계없이 항상 자산을 실제로 소유한 개인입니다. 소득이 형성됩니다.

그건 그렇고, 그러한 체인은 수십 개의 링크-법인으로 구성될 수 있으며, 각각은 다음의 공식 설립자입니다. 궁극적인 수혜자는 기업의 활동이나 재산의 사용으로 인해 실제로 소득을 얻는 사람입니다.

수혜자는 수혜자와 어떻게 다른가요?

때때로 수혜자는 수혜자로 이해됩니다. 그러한 사람의 목록에는 다음이 포함됩니다.

다른 사람의 사용을 위해 양도된 재산에서 소득을 얻는 사람. 예를 들어 계약에 따라 아파트를 임대했습니다. 공식적으로는 다른 사람들이 아파트에 거주하고 사용하며 귀하는 소득을 받고 실제로 주택은 귀하의 것입니다. 동산에도 동일하게 적용됩니다(예: 적절한 계약에 따라 임대한 자동차).
신탁에 양도된 증권으로부터 소득을 받는 자. 브로커가 귀하를 운영하지만 수입이 귀하에게 가기 때문에 귀하가 수혜자입니다.
받는 사람 보험료보험계약하에. 예를 들어, 부모는 엔다우먼트 보험 계약에 따라 자녀를 보험에 가입시킵니다. 그들은 일정 년 동안 기여금을 지불하고 정책에 명시된 연령에 도달하면 자녀가 수혜자로서 누적 금액을받습니다.
은행 증명서 또는 신탁 관리로 이전된 자산의 재정적 혜택을 직접 받는 사람.

수혜자와 수혜자의 위치는 공통점과 차이점이 있습니다.

유사성

수익자와 수익자는 모두 계약에 따라 다른 사람에게 제공된 재산에서 소득을 얻습니다.

차이점

수혜자는 소득을 받는 부동산에서 25% 이상의 지분을 소유하고 있습니다. 따라서 그는 자산의 운영 관리 프로세스를 통제할 권리가 있습니다(예: 회사에 이사를 임명함으로써). 수혜자는 소득을받는 자산에서 완전히 소외되었거나 자산 관리 권한을 부여하지 않는 지분 (25 % 미만)을 가지고 있기 때문에 그러한 권리가 없습니다.
수혜자는 개인과 법인이 될 수 있습니다. 궁극적인 수혜자는 육체뿐입니다.

역사적으로 러시아에서는 회사 소유주가 회사에 대한 참여를 광고하지 않았습니다. 처음 - 항상 그런 것은 아니기 때문에 법적 방법재산 취득뿐만 아니라 자신의 안전에 대한 위협 때문에 - 세금 및 기타 정부 기관의 조사를 원하지 않기 때문입니다. 회사의 공적 책임을 회피하거나 법을 위반한 경우도 한 몫 한다.

따라서 거의 모든 대기업 및 대부분의 중소기업에는 개인이 아니라 조직이 정식 소유자입니다. 종종 그들은 최종 소유자를 추적하기 어려운 방식으로 정렬됩니다. 2011년 도모데도보 공항 테러 이후 검찰총장실까지 장기이 매우 큰 물체의 소유자가 현재 누구인지 알아내는 것은 불가능했습니다. 그 결과 1993년 이후 공식 소유자가 10번 바뀌었고 같은 사업가인 Dmitry Kamenshchik가 수혜자로 남아 있는 것으로 나타났습니다.

또 다른 교과서의 예는 Roman Abramovich입니다. 그의 회사의 소유권 구조는 공식적으로 누구에게도 확인되지 않았으며 엄격한 언론인의 추측에만 존재합니다. 그는 Millhouse Capital UK Ltd를 소유하고 있으며 Evraz 8 증권을 직접 소유하지는 않지만 키프로스에 기반을 둔 Lanebrook을 통해 소유하고 있습니다. Abramovich의 다른 자산은 OJSC Holding Moscow-Invest, LLC Dial Alliance 등과 같은 어려운 방식으로 관리됩니다. 그리고 Prodo 회사는 키프로스 역외 회사 Nevern Overseas를 통해 Abramovich에 속합니다.

그럼에도 불구하고 법률은 특정 회사의 수혜자가 누구인지 알아낼 수 있도록 합니다.

수혜자 홍보

세계 최대 증권 거래소에 주식이 상장된 회사 및 기타 공개 주식 회사실제 소유자의 공개는 의무입니다. 그러한 회사의 주주 명부는 공식 웹사이트의 공개 도메인에 게시됩니다.

그럼에도 불구하고 이러한 상황에서도 복잡한 소유권 구조가 생성되면 수혜자가 대중의 관심을 끌 수 있습니다. 이것은 주로 역외 회사의 설립을 통해 이루어집니다. 많은 역외 지역에서 현지 법률은 회사 소유주가 자신의 활동을 광고하지 않고 받은 배당금을 처분할 수 있도록 허용합니다.

일반 대중에게는 어려운 수혜자에 대한 정보는 법에 따라 일부 기관에서 여전히 얻을 수 있습니다.

법인의 수혜자에 대해 알 권리가 있는 사람

우선, 법인 계좌를 개설할 때 정보가 은행에 공개됩니다(법률 No. 115-FZ 7조 14항). 신용 기관이 회사 문서에 명시된 소유자가 명목상의 소유자라고 의심하는 경우 은행은 정보 출처를 사용하여 수혜자에 대한 정보를 얻을 수 있습니다.

"회사 수혜자 데이터"항목은 조달 참가자가 작성한 문서와 국가 참여 대기업의 상대방이 작성한 설문지에도 있습니다.

2017년에 러시아 정부는 법인이 실소유자에 대한 정보를 제공하는 규칙을 승인했습니다. 그들은 수혜자에 대한 정보가 통신 채널을 통해 연방 세무 서비스의 요청에 따라 5일 이내에 제공되어야 함을 나타냅니다. 정보 제공 양식은 세무 당국의 승인을 받았습니다. 또한 법인의 실소유자에 대한 데이터는 요청 시 연방 서비스재무 모니터링(Rosfinmonitoring).

회사 소유주는 이러한 요구 사항을 다음과 같이 우회합니다. 신탁 계약이 있는 경우 회사의 총괄 이사가 수혜자로 표시됩니다. 오직 간접 방법(언론 보도까지).

정확한 수익자를 설정하는 것이 불가능한 경우 법률은 이사 또는 회사의 집행 기관(예: 이사회 또는 주주 총회)을 그대로 인정하도록 규정하고 있습니다. 회사 주식의 25% 이상을 소유한 모든 개인도 자동으로 수혜자 명단에 등록됩니다.

자금세탁방지법의 적용을 받는 은행은 수혜자를 식별하기 위해 특별한 기술을 사용합니다. 법률 115-FZ에 따르면 수혜자는 직접 또는 제3자를 통해 회사 자본의 25% 이상을 소유한 개인입니다. 더욱이 자본에 대한 직접적 참여가 명백하다면 간접적인 참여를 식별하는 것은 그리 쉽지 않다.

은행은 일반적으로 Art의 3항을 적용합니다. 조직 회사 자본에 대한 간접 참여 지분이 다음과 같이 결정되는 러시아 연방 세법 105.2:

1 각 후속 링크의 자본에 직접 참여하는 수혜 조직 체인이 식별됩니다.

2 각 후속 회사의 자본에 이러한 수혜자가 직접 참여하는 지분이 설정됩니다.

3 각 후속 조직의 직접 참여 지분의 곱이 결정됩니다. 이것은 간접 참여의 몫이 될 것입니다.

개인은 LLC Roga 및 Kopyta의 지분 40%를 보유하고 있으며, 차례로 CJSC Kopyta i Roga의 지분 60%를 공식적으로 소유하고 있습니다. 자본에 대한 참여 지분의 곱은 0.4 * 0.6 = 0.24 또는 24%입니다.

최종 수혜자를 식별하는 방법에 대한 자세한 내용은 2013년 8월 16일자 러시아 연방 재무부의 설명 No. 03-01-18 / 33535에서 확인할 수 있습니다. 2013년 6월 21일자 No. 03-01-18 / 23476; 2012 년 3 월 12 일자 No. 03-01-18 / 1-27 및 2012 년 6 월 7 일자 모스크바에 대한 러시아 연방 세금 서비스의 서신 No. 16-15 / [이메일 보호됨]

개인이 회사 자본에 간접적으로 참여했다는 공식적인 징후 외에도 시민이 단순한 주주가 아니라 회사를 통제하는 수익적 소유자임을 나타내는 다른 사실이 있어야 합니다(러시아 은행 규정 3.3절 2012년 3월 2일 제375호 -NS):

개인은 다른 사람을 통해 총 의결권 있는 주식/지분의 25% 이상을 소유하거나 통제해야 합니다.
개인은 법인의 집행 기관(예: 이사회 또는 사무 총장). 그것은이다대출 발행, 금융 거래, 회사 구조 조정 등을 포함한 모든 결정에 대해

또한 은행은 고객의 수혜자를 식별하기 위해 은행 자체 및 기타 요소를 결정할 권리가 있습니다. 때로는 이것이 오해의 원인이됩니다. 신용 기관은 자금 세탁 의혹을 근거로 계좌를 차단하고 은행 내부 프로토콜의 기밀로 인해 회사가 의심되는 것을 정확히 알 수 없습니다.

수혜자 설문지

수익적 소유자에 대한 정보가 러시아 연방 세무 서비스에 제출되는 형식은 매우 간단합니다. 여기에는 최종 수혜자의 개인 및 연락처 정보가 포함됩니다. 이 정보를 공유하는 것은 개인 데이터 보호법 위반으로 간주되지 않습니다.

실소유자 정보

유한 책임 회사 "Kutuzov", OGRN 1234567890123, INN 123456789, 주소 St. Petersburg, st. Promyshlennaya, 13, 사무실 104

2018년 1월 1일에 컴파일됨

1.	이름.	페트로프 스테판 시도로비치
	시민권	RF
	생일	01.01.1973
		여권 시리즈 번호 , 사라토프 시 내무부에서 2002년 1월 1일 발행, 부서 코드 642-000
		–
		St. Petersburg, Zelena st., 123, apt. 12.
		987654321
		전화 +7 *** 1234567, 이메일: [이메일 보호됨]
2.	이름.	브라운 존
	시민권	대 브리튼 섬
	생일	15.02.1981
	신분 증명서(시리즈, 번호, 발행일, 발행자, 소구분 코드)	여권 012334567 2011-11-12 영국 여권청
	마이그레이션 카드 세부정보(가능한 경우)	–
	거주지 또는 체류지의 등록 주소	상트페테르부르크, st. Solnechnaya, 1, apt. 212.
	여인숙	–
	연락처(이메일 주소, 전화번호)	이메일: [이메일 보호됨]

총책임자

LLC "쿠투조프" S. S. 페트로프

은행에서 더 자세한 정보를 요구할 수 있습니다. 특히, Sberbank에서 요구하는 실소유자 설문지에는 개인을 수익자로 분류하는 근거(주식 블럭의 크기, 회사에 대한 지배 형태 등) 및 전체에 대한 질문이 포함되어 있습니다. 개인의 상태에 대한 질문 블록. 그가 공무원 (외국인 포함)이든 그러한 사람의 친척이든 그는 러시아 은행 등에서 일하지 않습니다. 일부 다른 은행에서는 수혜자가 자신의 재정 및 경제 활동 목적을 알리기 위해 신용 기관에 예치된 자금 출처를 표시할 의무가 있습니다.

은행이 "신용 기관의 고객, 고객 대리인, 수혜자 및 실소유자의 식별에 관한 규정"의 부록 1에 명시된 정보만을 요구할 권리가 있다는 것을 회사 소유주가 아는 것이 유용할 것입니다. 범죄 수익의 합법화(세탁) 및 테러 자금 조달"(날짜 15.10.2015 No. 499-P). 또 다른 문제는 필요한 "과도한" 정보가 은행에 제공되지 않으면 은행에서 계좌 개설, 대출 발급 등을 거부할 수 있다는 것입니다.

수익자의 권리와 의무

수혜자가 항상 회사 활동에 대한 참여 또는 참여를 광고하는 것은 아니지만 현행법에 따라 그는 다음과 같은 많은 권리를 가집니다.

LLC의 주식 또는 주식의 수익자-소유자는 관련 계약에 따라 소유권을 다른 사람에게 위임할 수 있습니다.
수익자는 주식회사의 주주총회에서 자신의 주식으로 의결권을 가진다.
수익자는 주식의 수에 따라 이사회의 선출 과정에 참여할 권리가 있습니다.
수혜자는 회사의 활동 유형 변경 및 승인 자본 변경 문제 해결에 참여할 수 있습니다.

수혜자와 그가 수입을 받는 조직의 주요 책임은 정보 공개입니다. 다음은 수혜자에 대해 알리지 않을 권리가 있습니다.

주 및 지방 자치 단체 및 예산 외 기금 (소유자가 없거나 잘 알려져 있으며 공개가 필요하지 않음)
주 또는 시가 50% 이상 참여하는 법인
국제기구(공기업 제외)
조직화된 거래에 참여하는 증권 발행인.

우리는 이미 수혜자의 개념이 비즈니스뿐만 아니라 다른 형태에서도 사용된다는 점을 언급했습니다. 경제 관계... 대부분 "수혜자"의 개념과 일치합니다. 그러나 예를 들어 부동산 분야에서 모든 것이 명확하다면 수혜자가 소유자이고 소유권이 제대로 등록되어 있으면 다른 영역에는 약간의 뉘앙스가 있습니다.

보험 수혜자

보험에서 수익자는 계약 체결 시 직접 결정되며 보험 증권에 명시되어 있습니다. 이는 피보험자 자신과 자신이 선택한 다른 사람 모두가 될 수 있습니다. 심지어 육체적이거나 심지어 합법적일 수도 있습니다. 따라서 보험에서 "수익자"의 개념은 "수익자"의 개념과 동일합니다. 이 사람은 보험 회사에 계약 이행을 요구하고 손해 배상을 거부할 권리가 있습니다.

이 경우 수혜자는 계약 조건을 정확히 이행할 의무가 있습니다. 그렇지 않으면 계약이 이행되지 않으며 수혜자는 권리를 잃게 됩니다. 계약상의 의무는 표준입니다 : 기여금의 적시 지불, 변경 통지 필수 조건계약 (우선 재산 사용 방법 및 조건). 보험사고 발생 시 수익자의 과실이 없음을 입증해야 합니다.

은행 수혜자

두 가지 관점에서 상황을 생각해 보자. 첫째, 은행 자체에 수혜자가 있고 두 번째로 이 은행의 고객이 있습니다.

은행의 수익자는 은행의 소유자입니다. 고객은 계좌에 수십억 달러를 보관하고 수억 달러의 이자를 받는다 해도 수혜자가 아니라 계약에 따라 신용 기관의 서비스를 이용하는 사용자일 뿐입니다.

이 경우 은행은 수익자(다른 법인의 설립자, 투자자)이자 수익자의 수탁자가 될 수 있습니다. 후자의 경우는 은행에 수혜자가 있거나 사업을 위해 특별히 설립된 경우 더 일반적입니다. 이러한 신용 기관은 평판이 좋은 경우가 거의 없으며 일반적으로 핵심 사업에 문제가 발생할 경우 파산 신청을 가장 먼저 하는 곳입니다.

메모:은행이 귀하의 회사에 대출을 제공했다고 해서 은행이 수혜자가 되었다는 의미는 아닙니다. 신용 기관은 귀하의 회사 활동이 아닌 대출 사용에 대한 지불에서 수입을 얻습니다. 은행은 회사의 증권을 소유하지 않습니다. 은행은 운영 관리를 방해할 권한이 없습니다.

별도의 요점은 거래 조항입니다. 공사, 용역 또는 재화의 공급자는 은행에 일정 수수료를 받고 거래 이행에 대한 보증인 역할을 요청하여 신청합니다. 문제가 발생하면 고객은 은행에서 환불을 받습니다. 보시다시피 고객은 이 경우단순히 수혜자라고 부르는 것이 더 정확하지만 수혜자입니다.

모던 컨셉통제하는 사람들은 외국 기업의 활동과 관련하여 법률에 도입되었으며, 그 실제 소유자는 러시아 사업가였습니다. 우선, 우리는 역외 회사에 대해 이야기하고 있습니다.

따라서 외국 조직의 지배자는 다음과 같습니다.

피지배 회사의 주식 또는 지분을 25% 이상 소유한 개인 또는 법인
회사의 주식 또는 주식의 10%를 소유한 사람(자연인 또는 법인). 단, 그러한 주식 또는 주식(총)의 50% 이상을 러시아 연방 거주자가 소유해야 합니다.
앞의 두 가지 항목에 해당하지 않으나 자신의 이익이나 배우자나 미성년 자녀의 이익을 위해 외국 기업을 지배하는 자.

공식적으로 시민이 법인의 자본에 참여하지 않은 경우 다음 문서는 외국 회사에 대한 통제의 표시일 수 있습니다(물론 찾을 수 있는 경우).

지명된 주주가 수익자의 이익을 위해 행동할 것을 약속하는 신탁 선언;
러시아 연방의 납세자로서 외국 회사를 관리할 권리를 위해 발행된 일반 위임장;
국제 세금 정보 교환의 틀에서 존재하는 국가의 세무 당국으로부터받은 회사의 은행 계좌에 대한 정보;
잠재적인 수혜자와 외국 회사의 관계에 대한 기타 데이터(양식은 어떤 것으로도 제한되지 않으며 정보는 어디에서나 어떤 형태로든 제공될 수 있음).

수혜자 검색이 왜 그렇게 철저합니까? 첫째, 이미 언급했듯이 자금 세탁 및 테러 자금 조달 방지에 관한 법률의 요구 사항입니다. 둘째, 수혜자가 러시아 연방의 납세자 인 것으로 판명되면 소득을 신고하고 세금을 납부해야합니다.

수혜자가 없는 조직이 있습니까?

활동에서 수입을 얻지 못하고 따라서 설립자에게 혜택을 제공하지 않는 유일한 비정부 조직은 비영리 조직(NPO)입니다. 그들은 법에 따라 기업가 정신에 관여하지 않습니다. 그들의 목표는 행사를 조직하고 노조, 협회 및 기타 자선, 과학 및 사회 단체.

동시에 NPO는 어떤 형태로든 자금의 흐름(자발적 기부금, 기부금, 재산 사용 소득 등)을 처리합니다. 하지만 계산 비영리 단체수혜자는 허용되지 않습니다. 그녀의 수입은 항상 지출과 동일하며 재정적 혜택이 생성되지 않습니다. 그리고이 규칙을 준수하지 않으면 NPO 작업에 위반 사항이 있습니다.

결론

보시다시피 "수혜자"의 개념에는 두 가지 주요 의미가 있습니다. 첫 번째는 비즈니스의 실제 소유자이고 두 번째는 다른 사람의 재산 사용으로 인한 수혜자입니다. 후자의 해석과 관련하여 수혜자의 권리와 의무를 이행하는 데 어려움이 없다면 비즈니스의 경우 모든 것이 더 복잡합니다.

실소유자의 본질과 지위에 대한 법률의 다소 정확한 설명에도 불구하고 실물 경제에서는 특정 자산에 대한 개인의 관여를 광고하는 것을 피할 수 있는 많은 기회가 있습니다. 이것은 주로 많은 수의 중간 링크가 참여하여 복잡한 소유권 구조를 형성할 기회가 있는 대기업의 수혜자가 사용합니다. 반대로 중소기업의 소유자(인공적으로 "파쇄된" 대형이 아닌 실제)는 은행과 새로운 접촉을 할 때 비즈니스의 모든 부분을 설명해야 합니다.

그러나 어쨌든 러시아의 수혜자의 의무는 부담 스럽습니다. 그들은 주로 적시에 세금을 납부하고 개별 거래 상대방에게 소유권 구조의 변경 사항을 알리는 것으로 구성됩니다.

디저트용 비디오: 에픽 크로스 컨트리 카이팅

우리 시장 시대에는 사람들이 전에는 몰랐던 구체적인 단어들이 많이 등장했습니다. 그들 중 많은 사람들이 예를 들어 수혜자처럼 "들었습니다"라고 말합니다. 뭐야 - 간단한 말로우리는 이 용어가 화폐 거래와 관련이 있다고 말할 수 있으며 이것은 일반적으로 사실이지만 모든 곳에서 뉘앙스가 있습니다.

수혜자는 누구입니까?

해석 이 용어의경제, 법률, 재정적 방향, 비즈니스 참고서의 다양한 사전에서 찾을 수 있습니다.

다른 유럽 언어로 번역되어 이익, 선행, 이익, 신용장 소유자가 돈을 받는 등의 의미론적 의미를 갖습니다.
이다 자신의 신탁 재산에서 소득을 얻는 시민, 예를 들어 의지에 의한 상속;
제 3 자에게 사용 권한을 양도 할 때 재산 임대, 고용의 결과로 지불을 받거나 이익을 얻는 사람이 될 수 있습니다.
인간, 보험 수혜자, 작업 수행을 위해 그에게 양도 된 신용 카드;
이 신용 기관에 지시한 은행 고객 자금 관리합의 또는 합의에 의해;

이 용어와 병행하여 "수혜자"라는 이름을 사용할 수 있습니다.

재정 기간의 역사

그것은 고대에 그 기원을 가지고 있습니다.

전성기 동안 고대 로마이 개념은 군 복무 중 과중한 작업에서 풀려난 사람들을 지칭하는 데 널리 사용되었습니다. 일반적으로 그들은 관리인 호민관을 보호했습니다. 제국 시대에는 백부장이라는 칭호를 주장할 수 있었습니다.
중세 시대에 수익자특정 토지 소유권이 호출되었으며, 일반적으로 베어링 조건에 따라 할당되었습니다. 병역주어진 사람들에게. 그러나 행정 또는 법원 서비스 옵션이 있었습니다.
V 현대 언어이 단어는 원래와 매우 다른 의미와 병합되었습니다. 동시에 성공적으로 널리 사용되는 영역의 범위가 크게 확장되었습니다. 여기에는 특히 금융, 법률, 경제 조직의 활동이 포함됩니다. 이 용어는 상당히 방대하고 다면적으로 되었습니다.

수혜자와 수혜자: 차이점은 무엇입니까?

일반적으로, 이 용어는 동의어입니다하지만 가지고 몇 가지 차이점 실제 적용에서:

수혜자는 시민 일뿐만 아니라 법인으로 활동하는 조직이 될 수 있으며 주로 보험 사업을 수행합니다.
그는 보험 계약자와 보험자 사이에 체결된 해당 계약의 텍스트에 제3자로서 별도로 언급되어 있습니다. 법적 권리현물(예: 의료 서비스 형태) 또는 현금(상속 수령 시)으로 지불을 받습니다. 후자의 경우, 그는 보험증권에 수령인으로 언급되거나 피보험자의 유언이나 명령에 언급됩니다.
수혜자는 현금뿐만 아니라 조직과 기업, 회사 간의 거래에서 상품 신용장을 사용할 수 있습니다.
재산의 신탁 관리 계약에서 관리의 설립자 자신 또는이 프로세스가 수행되는 이해 관계에있는 특별한 사람이 될 수 있습니다.

위의 용어에는 "받는 사람"과 같은 개념도 있습니다.

실소유자는 누구인가?

이 문구는 범죄 수익 근절에 관한 2001년 러시아 법률(법률 No. 115-FZ)에 따라 2013년에 도입되었고 2016년에 수정되었습니다.

이 용어는 특정한 존재를 의미합니다. 회사의 활동으로 이익을 얻는 사람또는 그것을 통제할 수 있는 능력이 있는 사람. 영향력의 방법은 특정 수의 주식을 소유함으로써 직접적이거나 간접적일 수 있습니다. 클라이언트가 시민인 경우, 즉. 자연인인 경우 그는 수익적 소유자로 간주됩니다. 그러나 어떤 경우에는 그를 완전히 다른 사람으로 간주할 이유가 있습니다.
수혜자의 개념은 법률에 의해 특정 유형의 금융 또는 상품 거래를 수행하기 위해 그와 체결한 계약의 결과로 개인이 고객으로부터 이익을 받는 것으로 정의됩니다.
위 법률의 6.1항에 따라 회사는 실소유자에 대한 정보를 보유, 업데이트 및 국가 당국에 제공할 의무가 있습니다. 또한 설립자와 주주에게 이러한 인물에 대한 정보를 요청할 권리가 있습니다.

러시아 연방 법률은 회사의 진술에 반영된 특정 법인의 실제 소유자에 대한 정보를 공개할 기회를 제공합니다.

수혜자와의 계약 유형은 무엇입니까?

존재 다른 종류이익 구매 계약:

고객(수익자)과 집행자(본인) 간의 거래에 대한 재정적 보안을 보장하는 은행 보증. 본질은 보증 은행의 중재에 있으며 거래에서 일정 금액의 수수료에 대해 고객이 계약자 측의 의무 이행을 보장합니다. 후자가 거래 조건을 준수하지 않는 경우 은행은 합의된 금액을 지불하고 원금에게 상환을 청구합니다.
재산, 회사, 금전, 유가 증권 등의 신탁 관리를 위해 신탁 기관과의 계약 설립자(수익자, 소유자)와 합의한 조건에 따라 엄격하게 정의된 기간 동안 체결됩니다.
다양한 주제의 보험 정책, 수혜자의 역할은 보험 계약자 및 적절한 사건 발생 시 예를 들어 유언장에 의해 상환 금액을 받을 특별 등록자 모두일 수 있습니다.

풍족한 상속에 대한 이자를 받으면, 축하합니다. 당신이 수혜자입니다. 그것은 무엇입니까-간단한 단어로 정의됩니다. 소득을 받는 사람, 수혜자, 아마도 기사의 텍스트에서 이미 이해했을 것입니다. 취득 형태가 다르고 본질은 동일합니다. 이익입니다.

비디오 : 어려운 질문에 평범한 사람들

이 비디오에서 Yuri Antonov는 재정적 용어 "수혜자"에 대한 지식을 얻기 위해 거리에서 사람들을 인터뷰할 것입니다.

수혜자는 여러 정의가 있습니다. 경험 많은 사업가와 대외 무역의 기원에 있는 사람들 모두를 위해 그것들을 연구하는 것이 중요합니다.

수혜자는 물질적 이익을 가져다주는 문서의 소유자입니다. 이 경우이 사람의 권리와 의무는 물론 그가 수행 한 행동을 이해하는 것이 좋습니다.

수혜자가 소득을 창출할 수 있는 방법은 여러 가지가 있으며, 각각 고유한 특성과 단점, 장점이 있습니다.

수혜자는 무엇입니까?

"수혜자"라는 용어에는 여러 설명이 있으며 프랑스어 단어 benefice는 이익, 이익을 의미합니다.

우선, 수혜자는 계약이나 부채 문서에 따라 혜택과 소득을 얻는 개인 또는 법인이라는 점에 주목할 가치가 있습니다.

즉, 대외무역 활동을 할 때 신용장에 판매자로 표시된 회사가 수익자가 될 수 있습니다.

궁극적인 수혜자는 회사의 소유자로 간주되고 모든 소유권을 가진 개인입니다. 그러나 이 경우 외부인이 소유권을 갖습니다.

혜택의 최종 구매자를 숨기는 작업은 역외 회사를 여는 과정에서 수행됩니다. 기밀을 보장하기 위해 지명 서비스가 만들어지고 있습니다. 기본적으로 회사의 은행 계좌를 등록하는 과정에서 실소유자(수혜자)의 데이터가 표시됩니다. 또한 그의 이름은 조직의 대리인에게 알려져 있습니다. 이 경우 최종 수혜자는 은행 계좌의 소유자로 간주되며 처분 권한이 있습니다.

"궁극적인 수혜자"가 가장 중요한 개념입니다.

지명된 주주와 달리 실소유자는 조직 또는 자산의 실제 소유자입니다. 법적 측면에서 소유자는 앞에서 언급한 다른 개인입니다.

이는 설립자-수익자가 주식의 소유자인 경우에도 적용됩니다. 주식을 소유한 수익자는 다음과 같은 가능성과 권리를 가집니다.

수권자본을 형성하는 과정에 참여하는 것
다른 수익자에게 주식 양도
주주총회 참석 및 의결권
조직의 지명된 지도자 선택에 참여하기
조직의 프로필을 정의하는 데 참여합니다.

보험증권을 이용하는 경우 수익자는 계약서에 명시된 금액의 수령인입니다.

생명 보험 프로세스에서 문서에 이에 대한 조항이 있는 경우 개인을 기본 또는 조건부 수혜자로 지정할 수 있습니다.

수혜자는 재산이 임대될 때 유언장의 상속인이거나 임대료를 받는 사람이기도 하다는 점을 언급하는 것이 중요합니다.
또한 자산 관리가 이익을 얻는 것을 목표로 하는 경우 신탁 대리인은 수혜자로 간주됩니다.

수익자 권리

수익자는 일정한 권리를 가지고 있으나 은행보증에 따라 금전적 보상을 받는 과정에서 최소화될 수 있습니다. 이 위협은 러시아 연방 민법(384) 174조에 자세히 설명되어 있습니다.

회사의 관련 문서가 위임장에 명시된 수익자의 이익을 대표하는 법인의 권한 제한 및 계약의 상대방이 다음 사항에 대해 알고 있는 경우 수익자의 이익이 침해된 것으로 간주됩니다. 기존 제한 사항은 이 거래를 만드는 과정에서 이러한 규칙을 준수하지 않습니다. 이 경우 법원에서 상황을 검토합니다. 이익을 위해 법인이 행동한 수익자는 소송을 제기할 수 있습니다. 만약 그 과정에서 사법 재판이 법인이 거래에 대한 제한 사항에 대해 통지를 받았거나 이에 대해 알았어야 하는 경우 거래가 무효인 것으로 간주됩니다.

이 법안은 또한 계약 조건을 위반하는 경우 회사의 수혜자의 활동을 통제하는 주 기관, 회사 설립자 또는 법인이 법원에 청구서를 제출하는 것을 규정하고 있습니다. 러시아 연방 민법 제 173 조에서 이러한 위반은 관련 구성 문서에 지정된 회사의 목표와 모순되는 활동의 구현으로 정의됩니다.

또한, 법인이 허가되지 않은 특정 행위를 하는 것은 처벌될 수 있습니다. 법원은 앞의 경우와 마찬가지로 피고인에게 이행조건을 고지하고 이를 고의로 위반한 증거가 있는 경우 해당 행위를 불법으로 인정한다.

거래가 성사되기 위해서는 최종 수혜자를 포함하여 수혜자의 법적 능력에 대한 연구가 필요합니다. 더욱이, 이 문제는 관련 법률이 채택된 후 덜 복잡해졌습니다.

법인은 주요 의무 이행 문제를 올바르게 해결하기 위해 보증인의 문서를 유능하게 확인해야합니다. 이 경우 문서는 다음 조건을 확인해야 합니다.

회사 활동의 적법성;
활동의 적법성 및 그를 대신하여 일하는 기관의 권한 이행;
관련 법적 능력 증명.

전세는 보증인의 데이터를 아는 출처로 사용할 수 있습니다. 또한 수혜자는 문서의 최신 버전이 제공되었는지 여부에주의를 기울여야합니다. 또한, 그는 법인의 문서에 익숙해져야 합니다. 주 등록... 문서 뒷면에 있는 특별 명칭으로 문서의 진위를 확인할 수 있으며 이전에 작성된 모든 변경 사항을 반영합니다.

은행보증 : 수익자와 보증인의 권리와 의무

계약의 양 당사자는 서로의 기본 권리를 숙지해야 합니다.

수익자, 은행에 따르면 보증인은 보증인에 대한 청구를 수집할 권리가 있습니다. 문서에 미리 명시되어 있지 않는 한 타인에게 양도할 수 없습니다.
수익자은행 보증에 의해 결정된 자금 지불 요청을 서면으로만 제출해야 합니다.
또한 기타 중요한 서류는 거래 상대방에게 첨부 파일로 제출해야 합니다. 소유자는 은행 보증이 제공하는 주요 의무를 이행 할 때 위반의 본질을 나타냅니다.
약정에 명시된 기간이 만료될 때까지 보증인에게 요구사항을 제시할 수 있습니다.
수익자, 제출된 문서 외에 제2자에게 사본을 제공하고 수령인에게 즉시 알려야 합니다.
보장하다가능한 한 빨리 소득 수령자의 주장을 고려하고 문서를 주의 깊게 검토해야 합니다. 그렇게함으로써 그는 보증 조건에 대한이 작업의 준수 여부를 결정하는 데 관여합니다.
보장하다첨부 문서가 미리 정해진 기간이 지난 후에 제출되었거나 계약 조건을 완전히 준수하지 않은 경우 수익자에 대한 청구 충족을 거부할 권리가 있습니다. 이 경우 일방은 그 결정을 즉시 상대방에게 통지하여야 한다.

보증인은 수익자의 요청과 관련하여 결정이 내려지기 전에 주요 의무의 이행을 알게 된 경우 이를 거래 당사자에게 알려야 합니다. 이 클레임을 재전송한 후 보증인은 이를 충족할 의무가 있습니다.

보증인과 수익자의 권리와 의무의 목록은 적지만 이러한 활동을 수행할 때는 더 큰 규모로 고려해야 하며 모든 문서를 주의 깊게 확인해야 합니다.