Drept internațional privat. Relațiile valutare în dreptul internațional privat Relațiile valutare în dreptul internațional privat

Practic, în literatura rusă despre parteneriatul privat privat, este folosit conceptul de „relații de credit și decontare cu un element străin”, mai degrabă decât întreprindere privată privată. Dreptul valutar internațional privat este un concept relativ nou în jurisprudența națională. Este de remarcat faptul că are o natură oarecum paradoxală, incluzând atât dreptul privat, cât și dreptul valutar (dreptul valutar este o ramură a dreptului public) Mai mult, utilizarea lui este destul de justificată, întrucât vorbim de finanțarea valutară a activităților de drept privat.

Dreptul valutar internațional privat este o ramură independentă a dreptului internațional privat, care are un caracter stabil și un subiect special de reglementare. Dreptul monetar internațional privat este un set de reguli care reglementează finanțarea activităților comerciale internaționale. Materialul a fost publicat pe http://site
Conceptul de drept monetar internațional privat își are originea în știința juridică germană și este acceptat în prezent de doctrina și practica majorității statelor. Baza instituțiilor de schimb valutar privat este dependența implementării relațiilor internaționale de decontare și credit de politica valutară a statului.

Legislația rusă lipsește complet de conflict de legi reglementarea relațiilor valutare private cu un element străin. Acesta este un dezavantaj serios al legislației noastre, deoarece atunci când rezolvăm problemele de conflict de legi, apare în mod constant nevoia de a aplica analogia legii și legii. Finanțarea tranzacțiilor comerciale internaționale se realizează pe o bază generală prin aplicarea legislației valutare a Federației Ruse, a normelor din partea a doua a Codului civil, care reglementează specificul relațiilor de reglementare civilă. Cu excepția celor de mai sus, se aplică normele acordurilor internaționale care reglementează relațiile în domeniul finanțării activităților de comerț exterior și plăților internaționale. Rusia participă, de asemenea, la Acordul privind înființarea Uniunii Plăților CSI din 1997.

Forme de finanțare a activităților comerciale internaționale - finanțare fără recurs, factoring, forfeiting, leasing financiar. Leasingul financiar (veritabil) se caracterizează prin faptul că acoperă un ansamblu complex de relații economice, ale căror participanți sunt trei părți: societatea producătoare, societatea utilizator (chiriaș), societatea de leasing (locatorul) Societatea de leasing sub un acord cu compania Utilizatorul achiziționează echipamentul necesar de la producător și îl închiriază companiei utilizator. Operațiunile de leasing sunt efectuate în principal de companii financiare sau companii care sunt sucursale ale băncilor, organizațiilor de credit și asigurări.

Ca formă de finanțare a contractelor comerciale, leasingul financiar este un tip special de contract care combină elemente ale unui contract de împrumut și ale unui contract de închiriere imobiliară.
Este de remarcat faptul că scopul principal al Convenției de la Ottawa privind leasingul financiar internațional din 1988 este eliminarea barierelor legale cauzate de diferențele de reglementare națională în dezvoltarea leasingului financiar internațional. Principiile Conventiei stau la baza reglementarii legale a finantarii tranzactiilor internationale prin leasing financiar.

Principala formă de finanțare comercială este factoringul internațional. Esența factoring-ului internațional este, în esență, că corporația financiară scutește exportatorul de povara financiară a tranzacției de export. Scopul factoring-ului este realizarea unei diviziuni internaționale optime a muncii. Corporația financiară (factorul) acționează ca intermediar. Semnificația factoring-ului internațional ca tranzacție financiară intermediară constă în satisfacerea de către factor a drepturilor creanțelor creditorului în detrimentul sumelor încasate de la debitor pe contul comercial al creditorului. Încălcarea termenilor acordului constituie infracțiune constând în luarea de bunuri mobile. La nivel internațional, această metodă de finanțare este reglementată în Convenția de la Ottawa privind factoringul internațional.

Forfaiting-ul va fi un tip de factoring. Factoring-ul este utilizat în principal pentru deservirea tranzacțiilor legate de bunuri de larg consum, în timp ce forfaitingul este utilizat pentru deservirea tranzacțiilor legate de mașini și echipamente. Perioada de plată a obligațiilor de către cumpărător în cadrul factoring este de 3–6 luni, iar pentru forfait – 0,5–5 ani. Factorul nu își asumă niciun risc în tranzacție, iar forfaitul își asumă toate riscurile. Rata de actualizare pentru factoring este de 10–12%, iar pentru forfeiting – 25–30%. Factorul nu are dreptul de a transfera obligații bănești către terți, dar forfaitul are un astfel de drept.

8.2. Plăți internaționale, relații valutare și de credit

Relațiile monetare internaționale sunt relațiile care se dezvoltă în timpul funcționării monedei în economia mondială. Este de remarcat faptul că acestea apar în procesul de funcționare a banilor în circulația internațională a plăților. Nu uitați că sistemul valutar este o formă de organizare și reglementare a relațiilor valutare. Există sisteme monetare naționale, regionale și mondiale. Elemente ale sistemului valutar - unitatea monetară națională, regimul cursului de schimb, condițiile de convertibilitate a valutei, sistemul pieței valutare și a pieței aurului, procedura plăților internaționale, alcătuirea și sistemul de management al aurului și valutar. rezerve, statutul instituțiilor monetare naționale.

Nu trebuie să uităm că politica valutară este un ansamblu de măsuri și norme legale care reglementează la nivel de stat procedura de efectuare a tranzacțiilor cu valorile valutare, cursul de schimb, activitățile pieței valutare și ale pieței aurului. Este important de menționat că una dintre cele mai comune forme de politică valutară va fi restricțiile valutare, care reprezintă reglementarea de stat a tranzacțiilor rezidenților și nerezidenților cu valori în valută. Nu uitați că restricțiile valutare privind tranzacțiile curente ale balanței de plăți nu se aplică valutelor liber convertibile. Nu uitați că restricțiile valutare sunt consacrate în legislația valutară și vor fi o parte integrantă a controlului valutar. În cele din urmă, restricțiile valutare afectează negativ dezvoltarea tranzacțiilor de export-import.

Nu uitați că cursul de schimb va fi un element important al sistemului monetar, deoarece comerțul internațional necesită măsurarea valorii monedelor naționale. Nu uitați că cursul de schimb este necesar pentru schimbul reciproc de valute în comerțul internațional, compararea prețurilor mondiale și naționale și pentru reevaluarea conturilor în valută. Nu uitați că cursul de schimb este un element suplimentar al reglementării de stat a economiei.

Este important de știut că majoritatea tranzacțiilor valutare au loc pe piețele valutare. Nu uitați că piețele valutare sunt centre oficiale în care se efectuează cumpărarea și vânzarea de valută și alte tranzacții valutare. Nu uitați că piețele valutare sunt o colecție de bănci, firme de brokeraj, corporații etc. 85-95% din tranzacțiile valutare sunt efectuate pe piețele valutare. Centrele valutare mondiale sunt concentrate în centrele financiare mondiale (Londra, New York, Geneva etc.) Tranzacțiile cu anumite valute convertibile sunt efectuate pe piețele valutare regionale și naționale.

Nu uitați că tranzacțiile valutare sunt împărțite în numerar și urgente. Tranzacții valutare în numerar (CFOT) – ϶ᴛᴏ tranzacții cu numerar cu livrare imediată a monedei. Aceste tranzacții reprezintă până la 90% din volumul tuturor tranzacțiilor valutare. În cadrul tranzacțiilor SPOT, moneda este livrată în conturile specificate de băncile destinatare. În practică predomină tranzacțiile valutare interbancare SPOT, pentru care se aplică cursul de transfer telegrafic. Tranzacțiile valutare urgente (forward, futures) sunt tranzacții valutare în care părțile convin asupra livrării de valută după o anumită perioadă la cursul fixat la momentul tranzacției. Forward este un contract pentru livrarea de active financiare în viitor. Tranzacțiile sunt încheiate pe piețele bursiere; participanții se așteaptă să primească produsul în sine. Futures - o tranzacție de cumpărare și vânzare de mărfuri și active financiare - sunt încheiate la bursele de valori și valuta cel mai adesea nu în scopul achiziției și vânzării finale de bunuri, ci pentru a obține un profit prin revânzarea ulterioară a futures. Tranzacțiile SWAP sunt un tip de tranzacții valutare care combină elemente atât din numerar, cât și ale tranzacțiilor forward (SWAP = SPOT + forward)

Nu uitați că tranzacțiile valutare din Rusia sunt reglementate de legislația valutară a Federației Ruse, care definește conceptele de valută străină și valorile valutare. Nu uitați că valorile valutare - ϶ᴛᴏ valută străină, titluri de valoare în valută străină, valori ale acțiunilor și alte obligații de datorie în valută străină, metale prețioase, pietre naturale prețioase. Nu uitați că valorile valutare vor fi obiecte ale drepturilor civile și pot fi deținute atât de rezidenți, cât și de nerezidenți. Dreptul de proprietate asupra valorilor valutare este protejat în Federația Rusă în general. Rezidenți – ϶ᴛᴏ persoane fizice care au reședința permanentă în Federația Rusă; persoane juridice create în conformitate cu legislația Federației Ruse cu sediul pe teritoriul Federației Ruse, sucursalele și reprezentanțele acestora situate în afara Federației Ruse; reprezentanțe oficiale ale Federației Ruse situate în afara granițelor acesteia. Nerezidenți – ϶ᴛᴏ persoane fizice care au un loc de reședință permanent în afara Federației Ruse; persoane juridice străine cu sediul permanent în afara Federației Ruse, sucursalele și reprezentanțele acestora pe teritoriul Federației Ruse; reprezentanțe oficiale ale statelor străine pe teritoriul Federației Ruse.

Nu uitați că tranzacțiile valutare din Federația Rusă sunt împărțite în curente și legate de mișcarea capitalului. Rețineți că tranzacțiile valutare curente sunt importul și exportul de valută; obtinerea si acordarea de imprumuturi financiare pe o perioada de pana la 6 luni; transferurile internaţionale de bani de natură comercială şi necomercială. Lista tranzacțiilor valutare curente va fi exhaustivă. Rezidenții Federației Ruse efectuează tranzacții valutare curente fără restricții. Nu uitați că tranzacțiile valutare legate de mișcarea capitalului sunt investiții directe și de portofoliu; transferuri de plată pentru transferul dreptului de proprietate asupra bunurilor imobiliare; obtinerea si acordarea de plati amanate si credite financiare pe o perioada mai mare de 3 luni; toate celelalte tranzacții valutare care nu sunt curente. Lista tranzacțiilor valutare aferente mișcărilor de capital va fi deschisă. Trebuie amintit că astfel de operațiuni sunt efectuate de rezidenți în modul stabilit de Banca Centrală a Federației Ruse.

Principalul organism de reglementare a monedei din Federația Rusă va fi Banca Centrală a Federației Ruse. Este de remarcat faptul că determină domeniul de aplicare și procedura de circulație a valutei străine și a titlurilor de valoare în valută străină în Rusia. Este important de știut că băncile comerciale joacă un rol important în implementarea politicii monetare. Sarcina lor principală este serviciile financiare pentru activitățile economice străine ale clienților acestor bănci. Normele legislației monetare rusești sunt de natură administrativă și juridică, dar în același timp au și un efect juridic civil. Efectul acestor reguli se extinde și asupra raporturilor juridice care, în legătură cu conflictul de drept rusesc, sunt supuse legii străine. Normele de drept public străin de drept valutar sunt foarte des recunoscute în instanțe și arbitraje dacă componența efectivă a tranzacției este legată de legea unui astfel de stat străin.

În cele mai multe cazuri, problema legii aplicabile este legată de măsura în care restricțiile valutare naționale pot avea un caracter extrateritorial și poate fi recunoscută ca fiind valabilă în alt stat o tranzacție supusă restricțiilor valutare? Aici nu vorbim despre aplicarea dreptului valutar ca atare, ci despre recunoașterea (sau nerecunoașterea) consecințelor sale civile. În ceea ce privește restricțiile valutare, problemele de conflict de legi apar atunci când se pune întrebarea cu privire la validitatea unei obligații monetare sau imposibilitatea îndeplinirii acesteia din cauza restricțiilor valutare. Recunoașterea interdicțiilor privind valuta străină este consacrată în Carta FMI. Nu uitați că tranzacțiile valutare referitoare la moneda unui stat și interzise de legislația valutară a acestuia nu pot beneficia de protecție administrativă sau judiciară în alte state.

Reglementări internaționale – ϶ᴛᴏ reglementarea plăților pentru creanțe și obligații bănești apărute în domeniul relațiilor civile internaționale; ϶ᴛᴏ plăți pentru tranzacțiile de comerț exterior. Este important de știut că amploarea și specializarea activității economice străine, situația financiară și reputația de afaceri a partenerilor, precum și prezența băncilor corespondente sunt de mare importanță pentru plățile internaționale. Mijloacele de plată pentru plăți internaționale sunt banii de credit național ai țărilor lider. Monedele naționale, euro și DST pot fi folosite ca bază pentru calcule. Factorii care influențează plățile internaționale sunt legislația valutară, regulile comerciale internaționale și vama, serviciile bancare, termenii contractelor și acordurilor de împrumut etc. Se încearcă unificarea plăților internaționale. În 2001, UNCITRAL a elaborat o Convenție privind cesiunea de creanțe în comerțul internațional.

Relațiile internaționale de credit sunt relații între părți, în care creditorul se obligă să transfere valorile valutare către debitor în vederea utilizării, iar debitorul se obligă să le restituie sau să acorde creditorului despăgubiri cu plata dobânzii în termenele și condițiile prevăzute la art. acordul. Sunt utilizate următoarele forme de creditare internațională: pe baza acordurilor speciale interstatale, sistemul de compensare a decontărilor interstatale, cu ajutorul băncilor comerciale și băncilor cu participare străină, împrumuturi de la consorții bancare internaționale. Merită spus că acordurile de consorțiu - acorduri între grupuri de bănci - pot fi folosite pentru oficializarea relațiilor internaționale de credit.

8.3. Forme de plăți internaționale

Principalele forme de plăți internaționale vor fi plata în avans, cont deschis, transfer bancar, acreditiv, încasare. Avans – ϶ᴛᴏ plata în avans pentru mărfuri. Esența unui avans este, în esență, că exportatorul primește un împrumut de la importator. Cont deschis - plăți periodice după primirea mărfurilor, utilizate în mod tradițional pentru livrări regulate.
Este de remarcat faptul că particularitatea decontărilor sub forma unui cont deschis este că circulația mărfurilor este înaintea mișcării banilor. Plățile sunt separate de livrările de mărfuri și sunt asociate cu creditul comercial. Această formă de plată este deosebit de benefică pentru importator. Transferul bancar este un ordin de la o bancă la alta de a plăti destinatarului transferului o anumită sumă sau de a transfera fonduri din cont și, în numele cedentului, în favoarea destinatarului transferului.

Scrisoare de credit - un acord între banca emitentă (banca executivă) și client (solicitantul acreditivului, beneficiar) Tipuri de acreditiv - revocabilă, irevocabilă, confirmată, neconfirmată, acoperită, neacoperită, revolving, documentară, numerar , plata, circulara, compensatorie. Cerințe pentru scrisorile de credit: Toate acreditivele trebuie să indice în mod clar dacă urmează să fie îndeplinite prin plată imediată, plată în rate, acceptare sau negociere; Fiecare scrisoare de credit trebuie să indice banca executantă care este autorizată să efectueze plata, să accepte trate sau să negocieze. Acreditiv transferabil (transferabil) este o scrisoare de credit în temeiul căreia beneficiarul are dreptul de a cere băncii emitente să permită altor persoane, al doilea beneficiar, să utilizeze acreditiv.

În legislația rusă, decontările în baza unei scrisori de credit sunt reglementate de art. 867–873 din Codul civil. Relațiile internaționale pentru decontările sub formă de acreditiv sunt reglementate pe baza Regulilor și obiceiurilor uniforme pentru acreditive documentare 1993 și a Regulilor uniforme pentru rambursarea interbancară în baza acreditivelor documentare 1996 - codificări informale ale obiceiurilor comerciale internaționale produse de ICC . Decontările sub formă de acreditive documentare sunt de natură abstractă. Aceste relații sunt independente din punct de vedere juridic de contractul de vânzare subiacent.

Forma de încasare a plății este o operațiune bancară în care banca, în numele clientului, primește plata de la importator pentru bunurile expediate acestuia sau serviciile furnizate și creditează acești bani în contul exportatorului. Tipuri de operațiuni de colectare: colectare pură și colectare documentară. Colectarea pura este colectarea documentelor financiare neinsotite de documente comerciale. Colectare documentară – ϶ᴛᴏ colecție de documente financiare însoțite de documente comerciale, și colectare de documente comerciale neînsoțite de documente financiare.

Tranzacțiile de colectare sunt reglementate de Regulamentele Uniforme de Colectare din 1996, o codificare informală a obiceiurilor comerciale internaționale. În legislația rusă, plățile de colectare sunt reglementate de art. 874–876 din Codul civil.

Decontările internaționale sunt reglementate în primul rând de obiceiurile internaționale (Reguli uniforme pentru garanțiile la cerere, 1992) și CSI (Legea model a UNCITRAL privind transferurile internaționale de credite, 1992).

8.4. Plăți internaționale folosind cambii

Bill (cită) - un document care conține un ordin necondiționat al creditorului (trăgătorului) de a plăti, în termenul specificat în factură, o anumită sumă de bani persoanei numite în cambie (remitee)

Acesta este un bilet la ordin scris. Acceptantul (importatorul sau banca) este responsabil pentru plata cambiei.Proprietățile necesare ale cambiei, care determină specificitatea acesteia, vor fi abstractitatea, indiscutibilitatea și negociabilitatea. O cambie este o obligație absolut abstractă, complet divorțată de motivele apariției ei. În esență, factura are capacitatea necondiționată de a acționa ca un echivalent universal (unitate monetară)

Tipuri de facturi – transferabile (cire), simple, înregistrate, comandate, prezente. O cambie este o garanție care conține un ordin scris de la trăgător (tras) dat plătitorului (tras) de a plăti o anumită sumă de bani primului deținător al cambiei (remitee). O cambie este un ordin necondiționat . Acest tip de factură va fi cel mai frecvent. Este important de remarcat faptul că una dintre caracteristicile importante ale unei cambii este avizul: un aval, cu ajutorul căruia cambia poate fi transferată oricărei alte persoane. Avalul conferă cambiei proprietatea de transferabilitate. Aprobarea poate fi necondiționată; orice condiție care o limitează este considerată nescrisă.

În cadrul practicii internaționale, cambia a apărut în secolele XII-XIII. Utilizarea pe scară largă a cambiilor în întreaga lume a predeterminat necesitatea unificării dreptului cambiei la nivel internațional. Prima astfel de încercare a fost făcută la începutul secolului al XX-lea. la Conferința Internațională de la Haga, care s-a încheiat cu adoptarea Convenției privind unificarea legii privind cambiile și biletele la ordin și Carta uniformă (documentele nu au intrat în vigoare)

În 1930, la Conferința Internațională de la Geneva, au fost semnate trei Convenții: privind o lege uniformă a cambiilor și biletelor la ordin; privind soluționarea anumitor conflicte de legi privind cambiile și biletele la ordin; asupra taxei de timbru asupra cambiilor si biletelor la ordin. Aceste convenții se bazează pe legislația cambiei a țărilor din sistemul juridic continental. Adoptarea lor a făcut posibilă unificarea legislației legislative nu numai în Europa, ci și în unele țări din Asia, Africa și America Latină. Convenția de la Geneva privind biletele la ordin și cambie a adoptat Legea uniformă a cambiei (anexă la convenție), pe care statele membre erau obligate să o pună în aplicare pe teritoriul lor.

Normele Convențiilor de la Geneva sunt de natură dispozitivă.
Este demn de remarcat faptul că principalul conținut al convențiilor este regulile unificate de conflict de legi.
Este demn de remarcat faptul că scopul principal este soluționarea conflictelor de legi privind cambiile. Sistemul prevederilor de bază privind conflictul de legi conform Convențiilor de la Geneva:

capacitatea unei persoane de a fi obligată în baza unei cambii și a unui bilet la ordin este determinată de legislația sa națională, pot fi utilizate referințe de ambele grade;
o persoană care nu are capacitatea de a fi obligată printr-un proiect de lege pe baza legislației sale naționale este răspunzătoare dacă semnătura este făcută pe teritoriul unei țări în temeiul legislației căreia persoana are această calitate;
forma unui bilet la ordin sau a cambiei este determinată de legea țării în care este emisă cambia;
forma obligației sub cambie și bilet la ordin este determinată de legea țării pe teritoriul căreia a fost semnată obligația;
dacă obligația în temeiul unui proiect de lege nu este valabilă în conformitate cu legea statului locului semnării, dar este valabilă în conformitate cu legea statului în care este semnată obligația ulterioară, atunci ultima obligație este recunoscută ca valabilă;
Fiecare stat participant are dreptul de a stabili că obligația privind o cambie acceptată de cetățeanul său în străinătate este valabilă în raport cu un alt cetățean al acestuia pe teritoriul acelui stat, dacă obligația este acceptată într-o formă conformă cu legislația națională;
obligațiile acceptantului unei cambii sau ale semnatarului unui bilet la ordin sunt supuse legii locului de plată pentru aceste documente;
termenele de depunere a cererii în regres se stabilesc pentru toate persoanele care își depun semnătura conform legii locului în care a fost întocmit actul;
dobândirea de către titularul unei cambii a dreptului de creanță, în baza căruia a fost emis actul, se hotărăște de legea locului în care a fost întocmit actul;
forma și momentul protestului, formele altor acțiuni necesare pentru exercitarea sau păstrarea drepturilor în temeiul cambiei sau biletului la ordin, sunt determinate de legea țării pe teritoriul căreia trebuie să se facă protestul sau acțiunile ϲᴏᴏᴛʙᴇᴛϲᴛʙ;
consecintele pierderii sau furtului unei cambii sunt supuse legii tarii in care trebuie platita cambia.

Marea Britanie, SUA și alte state ale sistemului de drept comun nu au aderat la Convențiile de la Geneva. Astăzi, în comerțul internațional există două tipuri de cambii - anglo-americane (English Bills Act din 1882 și Codul comercial uniform al SUA) și o cambie de tipul Convenției de la Geneva. Cu excepția celor de mai sus, există un întreg grup de țări care nu au aderat la niciunul dintre sistemele existente de reglementare a facturilor.

Pentru unificarea cât mai completă a dreptului cambiei și netezirea principalelor diferențe între tipurile existente de cambie, în cadrul UNCITRAL, a fost elaborat un proiect de Convenție privind cambiile internaționale și biletele la ordin internaționale. Convenția a fost aprobată în 1988 de Adunarea Generală a ONU. Subiectul reglementării Convenției îl constituie cambiile internaționale și biletele la ordin internaționale, care au un semn dublu și se intitulează în mod specific: „Cambie internațională (Convenția UNCITRAL)” și „Billetul la ordin internațional (Convenția UNCITRAL)”.

O cambie internațională este o cambie în care sunt denumite cel puțin două dintre cele cinci locuri enumerate situate în state diferite:

emiterea unei cambii;
indicat în dreptul numelui plătitorului;
indicat în dreptul numelui destinatarului;
plată.

Se presupune că locul emiterii cambiei sau locul plății este menționat în cambie și acest loc este teritoriul unui stat parte la Convenție. Un bilet la ordin internațional este o cambie în care cel puțin două dintre cele patru locuri enumerate situate pe teritoriul unor state diferite sunt denumite:

emiterea unei facturi;
indicat în dreptul semnăturii trăgătoarei;
indicat în dreptul numelui destinatarului;
plată.

Se presupune că locul plății este menționat în factură și este situat pe teritoriul statului parte. Merită spus că prevederile Convenției UNCITRAL sunt de natură de compromis: țin cont fie de prevederile Convențiilor de la Geneva, fie de regulamentul de lege anglo-american, fie Convenția introduce inovații în legislația legislativă. Convenția UNCITRAL nu se aplică cecurilor deoarece (urmând tradițiile dreptului civil) nu consideră un cec ca fiind un tip de cambie (spre deosebire de dreptul comun)

În legislația rusă, statutul juridic al cambiei este consacrat în art. 142–149 din Codul civil. Din păcate, în dreptul intern există o absență completă a conflictului de legi care reglementează relațiile cu factura. Întrucât Rusia va fi parte la Convențiile de la Geneva și la Convenția UNCITRAL, putem concluziona că pentru a factura relațiile cu un element străin în conformitate cu art. 7 din Codul civil aplică direct normele acestor acorduri internaționale.

8.5. Plăți internaționale folosind un cec

Un cec este unul dintre tipurile de titluri de valoare și, în același timp, unul dintre tipurile de documente de plată. Un cec este un document de garanție care conține un ordin necondiționat de la trăgător către bancă de a achita deținătorului cecului suma specificată în acesta (clauza 1 a art. 877 C. civ.) Trăgătorul este proprietarul contului bancar. De obicei, un cec este tras la o bancă în care trăgătorul are fonduri de care poate dispune prin cec. Cecul se achita pe cheltuiala tragatorului si nu poate fi acceptat de catre platitor. O notă de acceptare plasată pe un cec este considerată inexistentă. Un cec se referă la documente monetare într-o formă strict stabilită (în Federația Rusă, un eșantion de verificare este aprobat de Banca Centrală a Federației Ruse)

Un cec trebuie să aibă o serie de detalii necesare, a căror absență poate duce la declararea cecului invalid și neplătibil, întrucât un cec este un document strict formal. Detalii verificare – denumirea documentului „verificare” (bifă); o ofertă simplă și necondiționată de a plăti o anumită sumă purtătorului unui cec (comandă de cec); ordinul cecului trebuie să fie necondiționat (titularul cecului nu este obligat să prezinte niciun document sau să îndeplinească vreo obligație sub amenințarea invalidării cecului); o indicație a plătitorului (bancă) care trebuie să efectueze plata și o indicație a contului din care se face plata; suma cecului; data și locul întocmirii acestuia; semnătura sertarului.

Din moment ce cecul este deja în secolul al XIX-lea. a început să joace rolul unuia dintre principalele mijloace de plăți internaționale, apoi în prima jumătate a secolului al XX-lea. s-a încercat unificarea legislației cecurilor: în 1931 au fost adoptate Convențiile cecului de la Geneva (Convenția de stabilire a unei legi uniforme a cecurilor; Convenția care vizează soluționarea anumitor conflicte de legi privind cecurile; Convenția privind taxa de timbru în legătură cu cecurile) și Uniformă Legea cecurilor (anexa la Convenția privind o lege uniformă a cecurilor)
Este de remarcat faptul că conținutul principal al acestor convenții este regulile unificate de conflict de legi care stabilesc un sistem de reglementare a conflictului de legi a legii cecului:

dreptul unei persoane de a fi obligată printr-un cec este determinat de legislația sa națională, fiind posibil să se aplice excepții de ambele grade;
dacă o persoană nu are dreptul de a fi obligată printr-un cec în conformitate cu legislația sa națională, aceasta poate fi obligată printr-un cec în străinătate, dacă legislația acelui stat străin permite;
cercul persoanelor cărora li se poate emite un cec este determinat de legea țării în care trebuie plătit cecul;
forma cecului și procedura de apariție a obligațiilor de cec sunt determinate de legea țării în care a fost semnat cecul, în timp ce este suficient să se respecte forma cerută de legislația țării locului plății;
perioada de prezentare a cecului la plată este reglementată de legea locului de plată;
posibilitatea de a plăti un cec la prezentare, dreptul de a accepta un cec și de a primi plata parțială, dreptul de a retrage un cec sunt determinate de legea locului de plată;
consecințele pierderii sau furtului unui cec sunt reglementate de legea locului plății;
formele și momentul protestului și alte acțiuni necesare exercitării sau păstrării drepturilor în baza cecului sunt determinate de legea statului pe teritoriul căruia trebuie să se desfășoare protestul și acțiunile ϲᴏᴏᴛʙᴇᴛϲᴛʙ.

Convențiile cecului de la Geneva nu au putut unifica complet legea cecului - ele, ca și Convențiile de la Geneva, nu implică țări de drept comun.
Este de remarcat faptul că principala contradicție între reglementarea cecului continental și anglo-american: legea anglo-americană - un cec va fi un tip de cambie, dreptul continental - un cec este un tip independent de valori mobiliare și documente negociabile. Este important de menționat că, odată cu proiectul de Convenție privind cambia internațională, în cadrul UNCITRAL a fost elaborat un proiect de Convenție privind cambia internațională. În 1988, Convenția privind controalele internaționale a fost aprobată de Adunarea Generală a ONU. Merită spus că prevederile Convenției ϶ᴛᴏ-a sunt de natură compromisă. Este de remarcat faptul că ele reprezintă o încercare de unificare a regulilor dreptului cecului continental și anglo-american. Însăși înțelegerea unui cec este în contradicție cu legea continentală: un cec nu este considerat un tip de bancnotă.
Este de remarcat faptul că principalele legături de conflict de legi între un cec și convenție sunt legea personală și legea locului de înregistrare a actului (forma actului)

În legislația rusă, decontările care utilizează un cec sunt reglementate de art. 877–885 din Codul civil. Merită spus că există o lipsă completă a conflictului de legi, reglementarea problemelor legate de legea cecurilor. Deoarece Rusia nu participă la Convențiile de cec de la Geneva (cu toate acestea, prevederile Codului civil privind soluționările prin cecuri sunt complet ϲᴏᴏᴛʙᴇᴛϲᴛʙ normele convențiilor), aparent, conflictul de legi reglementarea acestor probleme este posibilă pe baza aplicării. a unei analogii a legii – Convențiile de la Geneva privind cambiile.

8.6. Specificul juridic al obligațiilor bănești

Aproape toate raporturile juridice din dreptul internațional privat (cu excepția celor personale neproprietate, și chiar și atunci nu întotdeauna) sunt însoțite de obligații bănești. Din acest motiv, se evidențiază statutul valutar al tranzacției - un set de aspecte care determină statutul juridic al obligațiilor bănești într-un raport juridic. În legislația multor state există un conflict special, special de legi „monede” - legea monedei datoriilor (în legea rusă nu există o astfel de fixare). exprimată în valută străină pentru toate emisiunile monetare (în primul rând pe problema inflației) este supusă legii statului în a cărui monedă este încheiată obligația (Legea introductivă în GGU) Cu excepția celor de mai sus, fixarea valutară, împreună cu alți termeni ai tranzacției, este utilizat pentru a localiza contractul - pentru a stabili intenția părților de a subordona tranzacția în ansamblu ordinii juridice a statului în a cărui monedă se face tranzacția.

Indicative în acest sens vor fi hotărârile judecătorești luate în unele state în legătură cu decontările emisiunilor de obligațiuni guvernamentale denominate în dolari aur. În decizia din 1937 în cazul Asociației Internaționale a Deținătorilor de împrumuturi împotriva Coroanei Britanice, Camera Lorzilor englezi a recunoscut că datoriile la obligațiunile guvernamentale britanice emise la New York în dolari de aur erau supuse legii americane. Hotărâri similare au fost luate de instanțele din Suedia și Norvegia.

Problema principală a conținutului obligațiilor monetare este problema impactului asupra acestora al modificărilor puterii de cumpărare a banilor. În Marea Britanie în 1604 și în Codul civil federal a fost formulat principiul „nominalismului”: obligațiile bănești exprimate într-o anumită sumă rămân neschimbate în acea sumă, indiferent de modificările puterii de cumpărare a banilor. Inițial, acest principiu a fost aplicat doar în decontări interne, dar ulterior aplicarea lui a fost extinsă și asupra relațiilor monetare cu element străin. Principiul nominalismului va fi un principiu general recunoscut, este consacrat în dreptul național și internațional. De exemplu, Actul de schimb valutar englez din 1882, Convenția de la Geneva din 1930 și Convenția cec de la Geneva din 1931 stabilește că o cambie și un cec tras într-o valută străină prevăd plata la cursul din ziua respectivă. de plată și nu la cursul de schimb din ziua emiterii cambiei sau a cecului. Aceste acte prevăd soluționarea la alin. Cu orice modificare a valutei străine, suma cambiei sau a cecului rămâne neschimbată.

Principiul nominalismului conduce la incertitudine în conținutul valoric al obligațiilor monetare și nu răspunde nevoilor cifrei de afaceri din comerțul internațional. Aplicarea acestui principiu pune în pericol interesele creditorului și stimulează încheierea de tranzacții în valute „slabe”. Astăzi, principiul nominalismului va fi dispozitiv și se referă la condițiile „implicite” ale contractului, se aplică dacă nu există clauze speciale de protecție în contract. Dezvoltarea activității economice străine presupune necesitatea stabilizării conținutului valoric al obligațiilor, mai ales ținând cont de procesele inflaționiste și de impactul acestora asupra conținutului obligațiilor monetare. În aceste scopuri, au apărut numeroase clauze de protecție și conceptul de „unitate convențională”.

Primul tip de clauză de securitate a fost clauza „de aur”. Tipurile sale:

o clauză care impune plata unei anumite părți a datoriei într-o monedă de aur specificată (de exemplu, plata a 100 USD în monedă de aur americană de greutate și finețe standard la momentul încheierii contractului);
o clauză privind plata în bancnote care vor fi în circulație în ziua plății, dar într-o sumă echivalentă cu o anumită greutate a aurului (de exemplu, plata în dolari SUA într-o sumă echivalentă cu 5 g de aur standard la momentul încheierea contractului)

Clauza de aur nu a reușit să devină o modalitate eficientă de garantare a conținutului valoric al obligațiilor monetare. Multe state au declarat unilateral această clauză nulă pentru toate obligațiile încheiate (Germania în 1918, Marea Britanie în 1923, SUA în 1933) Anularea clauzei aur este asociată cu trecerea de la etalonul de schimb aur la circulația monedei de hârtie. Dreptul statului de a anula clauza aur va fi general recunoscut; este consacrată în dreptul internațional și în legislația națională și în practica judiciară.

Astăzi, condițiile monetare și financiare, care sunt o cerință a oricărui contract de comerț exterior, pot fi folosite ca mecanism de asigurare împotriva proceselor inflaționiste. Nu uitați că condițiile valutare includ stabilirea: moneda prețului și modalitatea de determinare a acestuia, moneda de plată, procedura de conversie a monedelor dacă moneda prețului și moneda de plată nu se potrivesc, clauze de protecție.

Nu uitați că moneda prețului este moneda în care sunt determinate prețurile pentru bunuri (servicii).Prețul din contract poate fi stabilit în orice monedă: una dintre părțile la tranzacție sau o țară terță. Se acordă preferință valutelor ușor convertibile ale țărilor dezvoltate ca fiind cele mai stabile. În același timp, astfel de monede sunt supuse inflației, iar fluctuațiile cursurilor lor de schimb pot ajunge la 20–30%. Nu uitați că moneda de plată este moneda în care trebuie rambursată obligația importatorului. Este oportun să rețineți că opțiunea optimă este aceeași monedă de preț și moneda de plată. În acest caz, nu este nevoie de nicio recalculare, totuși, în principiu, orice monedă poate fi aleasă ca monedă de plată. Dacă cursurile de schimb sunt instabile, moneda prețului este stabilită în moneda cea mai stabilă, iar moneda de plată este setată în moneda importatorului. Dacă valutele nu se potrivesc, devine necesară recalcularea prețului și a plății. Contractele indică la ce ritm se va face conversia.

În cazul în care cursul de schimb al monedei de plată se modifică în perioada dintre semnarea contractului și plată, una dintre părți suferă pierderi, iar cealaltă realizează profit. Alegerea monedei de preț în sine poate proteja împotriva riscurilor valutare, deoarece o discrepanță între moneda prețului și moneda de plată este cea mai simplă modalitate de a asigura riscul valutar. Riscul unei scăderi a prețurilor valutare este suportat de exportator, iar riscul creșterii acesteia este suportat de importator. Merită spus că este mai profitabil pentru exportator să stabilească prețul într-o monedă „puternică”, apoi, în momentul plății, veniturile sale vor fi mai mari decât erau la momentul tranzacției. Merită spus că este mai profitabil ca importatorul să stabilească prețul într-o monedă „slabă”, apoi la plată va trebui să plătească mai puțin decât la momentul încheierii contractului. În același timp, este dificil de utilizat această măsură de protecție: pentru unele mărfuri prețul este stabilit în anumite valute, este dificil de calculat dinamica cursurilor de schimb, interesele importatorului și exportatorului sunt opuse și este dificil. pentru a ajunge la un acord.

O altă măsură de protecție ar fi încheierea simultană a contractelor de export și import în aceeași monedă cu aproximativ aceleași condiții de plată. În acest caz, pierderile la export sunt compensate de profiturile la import și invers. În același timp, este aproape imposibil să se realizeze un echilibru complet între încasările și plățile de mărfuri. Cu excepția celor de mai sus, în condițiile diviziunii internaționale a muncii, în rândul întreprinderilor predomină fie exporturile, fie importurile. Riscurile valutare pot fi reduse prin încheierea unui contract în diferite valute care au tendințe opuse ale cursurilor de schimb.

Aceste metode de protecție sunt de natură auxiliară și în practica modernă pot fi utilizate ca măsuri subsidiare. O modalitate mai fiabilă de a proteja împotriva riscurilor valutare ar fi clauzele speciale de protecție și acoperirea împotriva riscurilor. Astăzi, pot fi folosite în general clauze speciale de protecție.

1. Nu uitați că clauza valutară. Nu uitați că moneda de plată este legată de o monedă mai stabilă, iar valoarea plății depinde de modificările cursului său de schimb. Merită spus că termenul „unitate convențională” este folosit pentru a desemna o monedă mai stabilă. Clauza valutară directă – moneda de preț și moneda de plată sunt aceleași, iar o altă monedă, mai puternică, este folosită ca peg. O clauză valutară directă poate fi bifață (suma de plată se modifică la orice modificare a cursului de schimb: atât o creștere, cât și o scădere) și unilaterală (suma plății se modifică numai dacă cursul de schimb scade) Clauza valutară indirectă - monedele de preț și de plată nu se potrivesc. Prețul este fixat în moneda mai puternică, iar moneda de plată, ca cea mai slabă, este legată de moneda prețului, adică valoarea plății depinde de modificările cursurilor de schimb ale ambelor valute.

2. O clauză multivalută este o modalitate mai fiabilă de a asigura riscurile valutare. Nu uitați că moneda de plată este legată de mai multe valute, adică de un „coș de valute”. În consecință, suma plății se modifică în funcție de modificarea cursului de schimb al monedei de plată în raport cu cursul mediu al mai multor valute. Apropo, această clauză este rar folosită, deoarece metodologia de calcul este foarte complexă. Mult mai des, în locul unui coș valutar, se folosesc unități de cont internaționale convenționale (DST, ECU, euro).DST-urile au fost instituite de FMI în 1967 ca mecanism de asigurare pentru a proteja creditorul de consecințele inflației. Legea rusă (articolul 317 din Codul civil) prevede posibilitatea de a folosi atât clauze valutare, cât și clauze multivalute.

3. Clauza de scară rulantă (clauză de preț glisant) Contractul include o condiție ca prețurile pentru mărfuri să poată fi revizuite ca urmare a modificării costurilor de producție a acesteia.

4. Clauza de index (clauza de revizuire a prețurilor) Prețurile pentru mărfuri pot fi revizuite în funcție de mișcarea prețurilor pieței pentru mărfuri. Clauzele de protecție pe scară rulantă și pe indici nu numai că limitează pierderile valutare asociate cu modificările cursului de schimb, ci și protejează împotriva scăderii puterii de cumpărare a monedelor naționale din cauza inflației și a creșterii prețurilor.

Principalele forme de organizare a transportului maritim sunt liniare (regulat) și tramp (neregulat). Transportul internațional de linie este documentat printr-un conosament. Conosamentul este o chitanță specială care atestă acceptarea de către transportator a încărcăturii pentru transportul pe mare. Prima încercare de a defini statutul internațional al unui conosament a fost făcută în Convenția de la Bruxelles pentru unificarea anumitor reguli referitoare la conosamentul din 1924 (adoptată sub auspiciile Comitetului Maritim Internațional). Convenția a intrat în vigoare în 1931 sub denumirea Regulile de la Haga 1924. Aceste reguli reprezintă una dintre principalele surse existente de reguli unificate care guvernează relațiile de proprietate în domeniul transportului maritim comercial.
Dispozițiile cheie ale Regulilor de la Haga sunt regulile privind răspunderea transportatorului. Regulile stabilesc un minim obligatoriu de răspundere pentru transportator și, în același timp, îi protejează interesele: sunt prevăzute excepții de la regulile privind răspunderea și sunt enumerate motivele care scutesc nava și transportatorul de răspundere. Regulile de la Haga se bazează pe principiul prezumției de vinovăție a transportatorului.
Regulile de la Haga sunt de natură dispozitivă și au un domeniu de aplicare restrâns. Acestea conțin o gamă limitată de standarde unificate care reglementează transportul. Problemele de cabotaj, navlosire, încărcare și descărcare au rămas în afara domeniului de aplicare al Reguli.
În 1968, au fost adoptate Regulile Visby, un protocol adițional la Convenția de la Bruxelles din 1924. Regulile Visby au extins domeniul de aplicare al Regulilor de la Haga, prevăzând aplicarea acestora la orice conosament. Regulile din 1968 au stabilit reguli cu privire la întărirea răspunderii transportatorului, la creșterea limitelor răspunderii acestuia și la creșterea negociabilității conosamentului. În 1979, a fost adoptat un protocol de modificare a Convenției de la Bruxelles din 1924.
Convenția ONU privind transportul mărfurilor pe mare, 1978 (Regulile de la Hamburg) are un domeniu de aplicare mai larg decât Regulile de la Haga (care acoperă transportul de animale, mărfuri pe punte și mărfuri periculoase). Regulile de la Hamburg au stabilit încă 13 elemente obligatorii ale unui conosament. Toate prevederile Regulamentului sunt de natură obligatorie. A fost stabilit principiul prezumției de vinovăție a transportatorului maritim, formulat într-o formă generală (nu sub forma unei liste de motive care exclud răspunderea), iar limitele răspunderii acestuia au fost extinse. Prevederile privind scutirea de răspundere în caz de eroare de navigare au fost excluse din Regulile Hamburg. Față de Regulile de la Haga, termenul de prescripție pentru pretențiile împotriva transportatorului a fost mărit. Regulile de la Hamburg conțin un întreg conglomerat de reguli privind arbitrajul și competența: regula privind jurisdicțiile multiple, posibilitatea de competență la alegerea reclamantului, refuzul de a soluționa problema competenței pe baza unui acord prorogativ al părților, posibilitatea de arbitraj a unui litigiu în prezența unei clauze de arbitraj.
Transportul de pasageri pe mare este reglementat de Convenția de la Atena privind transportul maritim al pasagerilor și al bagajelor acestora, 1974. Convenția definește conceptul de transport internațional de pasageri. Convenția de la Atena a adoptat multe dintre regulile Convenției de la Bruxelles - răspunderea transportatorului pentru daune, principiul presupusei vinovății a transportatorului, stabilirea limitelor răspunderii acestuia și scutirea de răspundere în cazul comportamentului vinovat al pasagerului. Sarcina probei revine transportatorului. Convenția de la Atena prevede posibilitatea creșterii limitelor răspunderii transportatorului pe baza unui acord expres scris între pasager și transportator. Prevederile Convenției introduc un nou concept de „bagaj de mână”. În prezent, Comitetul juridic al OMI elaborează un proiect de protocol privind securitatea financiară la Convenția de la Atena, care prevede modificări în procedura de calcul a limitelor răspunderii transportatorului.

7.6. Relații legate de riscul navigației

Media generală este una dintre cele mai vechi instituții de drept maritim (sec. VIII î.Hr.). Acest concept se bazează pe definiția pierderilor medii generale și pe ideea că cheltuielile efectuate în mod rezonabil și intenționat pentru salvarea generală a tuturor participanților la transportul maritim (adică, întreprinderea maritimă), indiferent de cine le-a suportat, ar trebui să fie distribuite între „ navă”, mărfuri și mărfuri” proporțional cu valoarea fiecărei proprietăți. Media generală (pierderile medii generale) sunt pierderile suportate de oricare dintre participanții la întreprinderea maritimă ca urmare a aruncării unei părți din încărcătură peste bord etc. și sunt supuse distribuirii între toți participanții la întreprinderea maritimă.
Reglementarea relațiilor sub medie generală presupune refuzul aplicării regulilor de conflict de legi. Rolul principal aici este jucat de o codificare privată neoficială a obiceiurilor uniforme ale transportului comercial și navigației - Regulile York-Anvers din 1949 privind media generală (modificată în 1950, 1974 sau 1994). Regulile York-Antwerp sunt un set de obiceiuri internaționale cu privire la ce daune pot fi considerate medii generale și cum se stabilește distribuția lor.
Aplicarea Regulilor York-Antwerp depinde de un acord special între părțile la contractul de transport. Un astfel de acord este înregistrat în termenii contractului de navlosire sau ai conosamentului. Părțile au dreptul, în baza unui acord, să facă modificări și completări la Regulile York-Antwerp și să le aplice în orice ediție. Majoritatea dispozițiilor legislației naționale în medie generală sunt de natură dispozitivă, ceea ce face posibilă aplicarea practic nelimitată a Regulilor York-Anvers. Legislația unor state prevede aplicarea subsidiară a acestor reguli.
Caracterul dispozitiv al legislației naționale stă la baza forței juridice a Regulilor York-Anvers privind interpretarea normelor în medie generală. Aplicarea lor exclude efectul oricăror legi sau obiceiuri care contrazic Regulile. Clauza Jackson este un exemplu de modificare a Regulilor York-Antwerp (o parte din pierderile medii generale poate fi atribuită proprietarului încărcăturii chiar și atunci când cauza mediei generale a fost o eroare de navigare). Regulile York-Antwerp au un domeniu de aplicare limitat și nu reglementează toate problemele de medie generală.
Absența unui acord între părți cu privire la aplicarea Regulilor York-Anvers constituie baza pentru determinarea mediei generale în temeiul dreptului național. În acest caz, apare necesitatea reglementării conflictului de legi. Principiile conflictuale utilizate în media generală diferă în conținutul lor de principiile conflictuale tradiționale. De exemplu, a fost stabilit un concept special de conflict de legi „portul în care nava își încheie călătoria” - acesta este portul în care transportul mărfurilor de către o navă străină a încetat, deoarece acest port este portul de destinație sau deoarece nava nu a putut continua transportul și a fost nevoită să debarce în acest port. Legea portului de descărcare este conflictul de drept dominant la determinarea tipului de accident și repartizarea pierderilor în medie generală, întrucât există o strânsă legătură între conținutul raporturilor juridice în regim de avarie generală și portul de descărcare.
Relațiile cu privire la avarie generală sunt reglementate și la nivel convențional: de exemplu, conform Acordului de la Montevideo privind legea aplicabilă transportului comercial internațional, 1940, avarie generală se stabilește și se distribuie în portul de destinație, iar dacă nu se realizează, apoi în portul de descărcare. O excepție de la acest principiu este aplicarea legislației naționale a navei, adică a legii pavilionului. Este posibil să se aplice două legi naționale diferite aceluiași raport juridic în medie generală (legea italiană, Codul Bustamante). În practica judiciară globală au fost adoptate mai multe calificări ale legii portului de descărcare a mărfurilor după un accident: legea locului lucrului, legea îmbogățirii fără justă cauză, legea locului de executare a contractului.
Coliziunile navelor și salvarea maritimă sunt reglementate prin acorduri internaționale multilaterale. Una dintre cele mai vechi este Convenția internațională de la Bruxelles pentru unificarea anumitor reguli privind coliziunile navelor din 1910. Conținutul principal al convenției constă în reguli care definesc condițiile răspunderii patrimoniale pentru consecințele unei coliziuni a navelor. Responsabilitatea se bazează pe principiul culpei. Victimele pot suferi pierderi. Convenția introduce conceptul de „grad proporțional de vinovăție”. S-a stabilit că în diferite cazuri de abordare a navei este necesar să se aplice diferite conflicte de legi (legea locului coliziunii, legea pavilionului, legea tribunalului, legea pavilionului navei accidentate). Convenția internațională de la Bruxelles pentru consolidarea anumitor reguli referitoare la asistență și salvare pe mare, 1910 (și Protocolul său din 1967, care extinde domeniul de aplicare al Convenției) conține reguli unificate de fond și de conflict de legi care definesc acțiunile care constituie salvare. Legăturile de coliziune sunt aceleași ca în cazul unei coliziuni între nave. Se prevede aplicarea legii pavilionului navei care a acordat asistență. Regula generală a conflictului de legi în timpul salvării este legea pavilionului navei care a efectuat salvarea.
Instituția limitării răspunderii armatorului este o instituție specifică dreptului maritim, datorită riscului navigației. Scopul este de a limita și de a distribui în mod rezonabil consecințele unui astfel de risc. Armatorul are dreptul de a-și limita răspunderea la anumite limite pentru toate obligațiile majore legate de navigație. Convenția internațională de la Bruxelles pentru unificarea anumitor reguli pentru limitarea răspunderii proprietarilor navelor maritime, 1924, consacră principiul limitării răspunderii unui armator. Cu toate acestea, Convenția internațională privind limitarea răspunderii armatorilor din 1957 extinde gama de cerințe pentru care armatorul nu are dreptul să limiteze răspunderea. Această prevedere este legată de normele privind salvarea pe mare și compensarea pierderilor sub medie generală.

Tema 8. DREPTUL MONETAR INTERNAȚIONAL PRIVAT

8.1. Finanțarea tranzacțiilor comerciale internaționale

Practic, în literatura rusă despre parteneriatul privat privat, este folosit conceptul de „relații de credit și decontare cu un element străin”, mai degrabă decât întreprindere privată privată. MCVP este un concept relativ nou în jurisprudența internă. Are o natură oarecum paradoxală, incluzând atât dreptul privat, cât și dreptul valutar (dreptul valutar este o ramură a dreptului public). Cu toate acestea, utilizarea sa este destul de justificată, deoarece vorbim de finanțarea în valută a activităților juridice private.
Întreprinderea privată privată este o ramură independentă a întreprinderii private private, care are un caracter stabil și un subiect special de reglementare. IPP este un set de reguli care guvernează finanțarea activităților comerciale internaționale. Conceptul de practică juridică privată își are originea în știința juridică germană și este acceptat în prezent de doctrina și practica majorității statelor. Baza instituțiilor de schimb valutar privat este dependența implementării relațiilor internaționale de decontare și credit de politica valutară a statului.
Legislația rusă lipsește complet de conflict de legi reglementarea relațiilor valutare private cu un element străin. Acesta este un dezavantaj serios al legislației noastre, deoarece atunci când rezolvăm problemele de conflict de legi, apare în mod constant nevoia de a aplica analogia legii și legii. Finanțarea tranzacțiilor comerciale internaționale se realizează pe o bază generală prin aplicarea legislației valutare a Federației Ruse, a normelor din partea a doua a Codului civil, care reglementează specificul relațiilor de reglementare civilă. În plus, se aplică normele acordurilor internaționale care reglementează relațiile în domeniul finanțării activităților de comerț exterior și plăților internaționale. Rusia participă, de asemenea, la Acordul privind înființarea Uniunii Plăților CSI din 1997.
Forme de finanțare a activităților comerciale internaționale - finanțare fără recurs, factoring, forfeiting, leasing financiar. Leasingul financiar (veritabil) se caracterizează prin faptul că acoperă un ansamblu complex de relații economice, ale căror participanți sunt trei părți: societatea producător, societatea utilizator (chiriaș) și societatea de leasing (locator). Societatea de leasing, în baza unui acord cu firma utilizator, achiziționează echipamentul necesar de la producător și îl închiriază companiei utilizator. Operațiunile de leasing sunt efectuate în principal de companii financiare sau companii care sunt sucursale ale băncilor, organizațiilor de credit și asigurări.
Ca formă de finanțare a contractelor comerciale, leasingul financiar este un tip special de contract care combină elemente ale unui contract de împrumut și ale unui contract de închiriere imobiliară. Scopul principal al Convenției de la Ottawa privind leasingul financiar internațional din 1988 este eliminarea barierelor legale cauzate de diferențele de reglementare națională în dezvoltarea leasingului financiar internațional. Principiile Conventiei stau la baza reglementarii legale a finantarii tranzactiilor internationale prin leasing financiar.
Principala formă de finanțare comercială este factoringul internațional. Esența factoring-ului internațional este că o corporație financiară scutește exportatorul de povara financiară a unei tranzacții de export. Scopul factoring-ului este realizarea unei diviziuni internaționale optime a muncii. Corporația financiară (factorul) acționează ca intermediar. Semnificația factoring-ului internațional ca tranzacție financiară intermediară constă în satisfacerea de către factor a drepturilor creanțelor creditorului în detrimentul sumelor încasate de la debitor pe contul comercial al creditorului. Încălcarea termenilor acordului constituie o infracțiune de însuşire necorespunzătoare a bunurilor mobile. La nivel internațional, această metodă de finanțare este reglementată în Convenția de la Ottawa privind factoringul internațional.
Forfaitingul este un tip de factoring. Factoring-ul este utilizat în principal pentru deservirea tranzacțiilor legate de bunuri de larg consum, în timp ce forfaitingul este utilizat pentru deservirea tranzacțiilor legate de mașini și echipamente. Perioada de plată a obligațiilor de către cumpărător în cadrul factoring este de 3–6 luni, iar pentru forfait – 0,5–5 ani. Factorul nu își asumă niciun risc în tranzacție, iar forfaitul își asumă toate riscurile. Rata de actualizare pentru factoring este de 10–12%, iar pentru forfeiting – 25–30%. Factorul nu are dreptul de a transfera obligații bănești către terți, dar forfaitul are un astfel de drept.

8.2. Plăți internaționale, relații valutare și de credit

Relațiile monetare internaționale sunt relațiile care se dezvoltă în timpul funcționării monedei în economia mondială. Ele apar în procesul de funcționare a banilor în circulația internațională a plăților. Sistemul valutar este o formă de organizare și reglementare a relațiilor valutare. Există sisteme monetare naționale, regionale și mondiale. Elemente ale sistemului valutar - unitatea monetară națională, regimul cursului de schimb, condițiile de convertibilitate a valutei, sistemul pieței valutare și a pieței aurului, procedura plăților internaționale, alcătuirea și sistemul de management al aurului și valutar. rezerve, statutul instituțiilor monetare naționale.
Politica monetară este un ansamblu de măsuri și norme juridice care reglementează la nivel de stat procedura de efectuare a tranzacțiilor cu valori valutare, cursul de schimb, activitățile pieței valutare și ale pieței aurului. Una dintre cele mai comune forme de politică valutară este restricțiile valutare, care reprezintă reglementarea guvernamentală a tranzacțiilor rezidenților și nerezidenților cu valori în valută străină. Restricțiile valutare privind tranzacțiile cu soldul contului curent nu se aplică valutelor liber convertibile. Restricțiile valutare sunt consacrate în legislația valutară și fac parte integrantă din controlul valutar. În cele din urmă, restricțiile valutare afectează negativ dezvoltarea tranzacțiilor de export-import.
Cursul de schimb este un element important al sistemului monetar, deoarece comerțul internațional necesită măsurarea valorii monedelor naționale. Cursul de schimb este necesar pentru schimbul reciproc de valute în comerțul internațional, compararea prețurilor mondiale și naționale și pentru reevaluarea conturilor în valută. Cursul de schimb este un element suplimentar al reglementării de stat a economiei.
Majoritatea tranzacțiilor valutare au loc pe piețele valutare. Piețele valutare sunt centre oficiale în care se efectuează cumpărarea și vânzarea de valută și alte tranzacții valutare. Piețele valutare sunt o colecție de bănci, firme de brokeraj, corporații etc. 85-95% din tranzacțiile valutare au loc pe piețele valutare. Centrele valutare mondiale sunt concentrate în centrele financiare mondiale (Londra, New York, Geneva etc.) Tranzacțiile cu anumite valute convertibile sunt efectuate pe piețele valutare regionale și naționale.
Tranzacțiile valutare sunt împărțite în numerar și urgente. Tranzacțiile valutare în numerar (SPOT) sunt tranzacții în numerar cu livrare imediată a monedei. Aceste tranzacții reprezintă până la 90% din volumul tuturor tranzacțiilor valutare. În cadrul tranzacțiilor SPOT, moneda este livrată în conturile specificate de băncile destinatare. În practică predomină tranzacțiile valutare interbancare SPOT, pentru care se aplică cursul de transfer telegrafic. Tranzacțiile valutare urgente (forward, futures) sunt tranzacții valutare în care părțile convin asupra livrării de valută după o anumită perioadă la cursul fixat la momentul tranzacției. Un forward este un contract pentru livrarea de active financiare în viitor. Tranzacțiile sunt încheiate pe piețele bursiere; participanții se așteaptă să primească produsul în sine. Futures - o tranzacție de cumpărare și vânzare de mărfuri și active financiare - sunt încheiate la bursele de valori și valuta cel mai adesea nu în scopul achiziției și vânzării finale de bunuri, ci pentru a obține un profit prin revânzarea ulterioară a futures. Tranzacțiile SWAP sunt un tip de tranzacții valutare care combină elemente atât din numerar, cât și ale tranzacțiilor forward (SWAP = SPOT + forward).
Tranzacțiile valutare pe teritoriul Rusiei sunt reglementate de legislația valutară a Federației Ruse, care definește conceptele de valută străină și de valori valutare. Activele valutare sunt în valută, titluri de valoare în valută, valori ale acțiunilor și alte obligații de datorie în valută, metale prețioase, pietre naturale prețioase. Valorile valutare sunt obiecte ale drepturilor civile și pot fi deținute atât de rezidenți, cât și de nerezidenți. Dreptul de proprietate asupra valorilor valutare este protejat în Federația Rusă în general. Rezidenții sunt persoane fizice care au reședința permanentă în Federația Rusă; persoane juridice create în conformitate cu legislația Federației Ruse cu sediul pe teritoriul Federației Ruse, sucursalele și reprezentanțele acestora situate în afara Federației Ruse; reprezentanțe oficiale ale Federației Ruse situate în afara granițelor acesteia. Nerezidenții sunt persoane fizice care au un loc de reședință permanent în afara Federației Ruse; persoane juridice străine cu sediul permanent în afara Federației Ruse, sucursalele și reprezentanțele acestora pe teritoriul Federației Ruse; reprezentanțe oficiale ale statelor străine pe teritoriul Federației Ruse.
Tranzacțiile valutare din Federația Rusă sunt împărțite în curente și legate de mișcările de capital. Tranzacții valutare curente – import și export de valută; obtinerea si acordarea de imprumuturi financiare pe o perioada de pana la 6 luni; transferurile internaţionale de bani de natură comercială şi necomercială. Lista tranzacțiilor valutare curente este exhaustivă. Rezidenții Federației Ruse efectuează tranzacții valutare curente fără restricții. Tranzacții valutare legate de mișcarea capitalului - investiții directe și de portofoliu; transferuri de plată pentru transferul dreptului de proprietate asupra bunurilor imobiliare; obtinerea si acordarea de plati amanate si credite financiare pe o perioada mai mare de 3 luni; toate celelalte tranzacții valutare care nu sunt curente. Lista tranzacțiilor valutare aferente mișcărilor de capital este deschisă. Astfel de operațiuni sunt efectuate de rezidenți în modul stabilit de Banca Centrală a Federației Ruse.
Principalul organism de reglementare a monedei din Federația Rusă este Banca Centrală a Federației Ruse. Acesta determină domeniul de aplicare și procedura de circulație a valutei străine și a titlurilor de valoare în valută străină în Rusia. Băncile comerciale joacă un rol major în implementarea politicii monetare. Sarcina lor principală este deservirea financiară a activităților economice străine ale clienților acestor bănci. Normele legislației monetare rusești sunt de natură administrativă și juridică, dar în același timp au și un efect juridic civil. Aceste reguli se aplică și raporturilor juridice care, în conformitate cu conflictul de legi din Rusia, sunt supuse legii străine. Normele de drept public străin de drept valutar sunt foarte des recunoscute în instanțe și arbitraje dacă componența efectivă a tranzacției este legată de legea unui astfel de stat străin.
În cele mai multe cazuri, problema legii aplicabile este legată de măsura în care restricțiile valutare naționale pot avea un caracter extrateritorial și poate fi recunoscută ca fiind valabilă în alt stat o tranzacție supusă restricțiilor valutare? Aici nu vorbim despre aplicarea dreptului valutar ca atare, ci despre recunoașterea (sau nerecunoașterea) consecințelor sale civile. În ceea ce privește restricțiile valutare, problemele de conflict de legi apar atunci când se pune întrebarea cu privire la validitatea unei obligații monetare sau imposibilitatea îndeplinirii acesteia din cauza restricțiilor valutare. Recunoașterea interdicțiilor privind valuta străină este consacrată în Carta FMI. Tranzacțiile valutare referitoare la moneda unui stat și interzise de legislația valutară a acestuia nu pot beneficia de protecție administrativă sau judiciară în alte state.
Decontările internaționale sunt reglementarea plăților pentru creanțe și obligații bănești apărute în domeniul relațiilor civile internaționale; Acestea sunt plăți pentru tranzacții de comerț exterior. Amploarea și specializarea activității economice străine, poziția financiară și reputația de afaceri a partenerilor, precum și prezența băncilor corespondente sunt de mare importanță pentru plățile internaționale. Mijloacele de plată pentru plăți internaționale sunt banii de credit național ai țărilor lider. Monedele naționale, euro și DST, sunt utilizate ca bază pentru calcule. Factorii care influențează plățile internaționale sunt legislația valutară, regulile comerciale internaționale și vama, serviciile bancare, termenii contractelor și acordurilor de împrumut etc. Se încearcă unificarea plăților internaționale. În 2001, UNCITRAL a elaborat o Convenție privind cesiunea de creanțe în comerțul internațional.
Relațiile internaționale de credit sunt relații între părți în care creditorul se obligă să transfere valorile valutare către debitor în vederea utilizării, iar debitorul se obligă să le restituie sau să asigure creditorului o despăgubire corespunzătoare cu plata dobânzii în termenele și condițiile stipulate. în acord. Sunt utilizate următoarele forme de creditare internațională: pe baza acordurilor speciale interstatale, sistemul de compensare a decontărilor interstatale, cu ajutorul băncilor comerciale și băncilor cu participare străină, împrumuturi de la consorții bancare internaționale. Pentru oficializarea relațiilor internaționale de credit se folosesc acorduri de consorțiu - acorduri între grupuri de bănci.

8.3. Forme de plăți internaționale

Principalele forme de plăți internaționale sunt plata în avans, cont deschis, transfer bancar, acreditiv, încasare. Un avans este o plată în avans pentru mărfuri. Esența unui avans este că exportatorul primește un împrumut de la importator. Contul deschis este plăți periodice după primirea mărfurilor, de regulă, utilizate pentru livrări regulate. Particularitatea decontărilor sub forma unui cont deschis este că mișcarea mărfurilor este înaintea mișcării banilor. Plățile sunt separate de livrările de mărfuri și sunt asociate cu creditul comercial. Această formă de plată este deosebit de benefică pentru importator. Un transfer bancar este un ordin de la o bancă la alta de a plăti destinatarului transferului o anumită sumă sau de a transfera fonduri din cont și, în numele cedentului, în favoarea destinatarului transferului.
O scrisoare de credit este un acord între banca emitentă (banca executivă) și client (solicitantul acreditivului, beneficiar). Tipuri de acreditive – revocabile, irevocabile, confirmate, neconfirmate, acoperite, neacoperite, revolving, documentare, numerar, plata, circulare, compensare. Cerințe pentru scrisorile de credit: Toate acreditivele trebuie să indice în mod clar dacă urmează să fie îndeplinite prin plată imediată, plată în rate, acceptare sau negociere; Fiecare scrisoare de credit trebuie să indice banca executantă care este autorizată să efectueze plata sau să accepte trate sau să negocieze. Acreditiv transferabil este o acreditiv prin care beneficiarul are dreptul de a cere băncii emitente ca acreditiv să poată fi folosit de alte persoane - al doilea beneficiar.

Politica monetară este un ansamblu de măsuri și norme juridice care reglementează la nivel de stat procedura de efectuare a tranzacțiilor cu valori valutare, cursul de schimb, activitățile pieței valutare și ale pieței aurului. Una dintre cele mai comune forme de politică valutară este restricțiile valutare, care reprezintă reglementarea guvernamentală a tranzacțiilor rezidenților și nerezidenților cu valori în valută străină. Restricțiile valutare privind tranzacțiile cu soldul contului curent nu se aplică valutelor liber convertibile. Restricțiile valutare sunt consacrate în legislația valutară și fac parte integrantă din controlul valutar. În cele din urmă, restricțiile valutare afectează negativ dezvoltarea tranzacțiilor de export-import.

Cursul de schimb este un element important al sistemului monetar, deoarece comerțul internațional necesită măsurarea valorii monedelor naționale. Cursul de schimb este necesar pentru schimbul reciproc de valute în comerțul internațional, compararea prețurilor mondiale și naționale și pentru reevaluarea conturilor în valută. Cursul de schimb este un element suplimentar al reglementării de stat a economiei.

Majoritatea tranzacțiilor valutare au loc pe piețele valutare. Piețele valutare sunt centre oficiale în care se efectuează cumpărarea și vânzarea de valută și alte tranzacții valutare. Piețele valutare sunt o colecție de bănci, firme de brokeraj, corporații etc. 85-95% din tranzacțiile valutare au loc pe piețele valutare. Centrele valutare mondiale sunt concentrate în centrele financiare mondiale (Londra, New York, Geneva etc.) Tranzacțiile cu anumite valute convertibile sunt efectuate pe piețele valutare regionale și naționale.

Tranzacțiile valutare sunt împărțite în numerar și urgente. Tranzacțiile valutare în numerar (SPOT) sunt tranzacții în numerar cu livrare imediată a monedei. Aceste tranzacții reprezintă până la 90% din volumul tuturor tranzacțiilor valutare. În cadrul tranzacțiilor SPOT, moneda este livrată în conturile specificate de băncile destinatare. În practică predomină tranzacțiile valutare interbancare SPOT, pentru care se aplică cursul de transfer telegrafic. Tranzacțiile valutare urgente (forward, futures) sunt tranzacții valutare în care părțile convin asupra livrării de valută după o anumită perioadă la cursul fixat la momentul tranzacției. Un forward este un contract pentru livrarea de active financiare în viitor. Tranzacțiile sunt încheiate pe piețele bursiere; participanții se așteaptă să primească produsul în sine. Futures - o tranzacție de cumpărare și vânzare de mărfuri și active financiare - sunt încheiate la bursele de valori și valuta cel mai adesea nu în scopul achiziției și vânzării finale de bunuri, ci pentru a obține un profit prin revânzarea ulterioară a futures. Tranzacțiile SWAP sunt un tip de tranzacții valutare care combină elemente atât din numerar, cât și ale tranzacțiilor forward (SWAP = SPOT + forward).

Tranzacțiile valutare pe teritoriul Rusiei sunt reglementate de legislația valutară a Federației Ruse, care definește conceptele de valută străină și de valori valutare. Activele valutare sunt în valută, titluri de valoare în valută, valori ale acțiunilor și alte obligații de datorie în valută, metale prețioase, pietre naturale prețioase. Valorile valutare sunt obiecte ale drepturilor civile și pot fi deținute atât de rezidenți, cât și de nerezidenți. Dreptul de proprietate asupra valorilor valutare este protejat în Federația Rusă în general. Rezidenții sunt persoane fizice care au reședința permanentă în Federația Rusă; persoane juridice create în conformitate cu legislația Federației Ruse cu sediul pe teritoriul Federației Ruse, sucursalele și reprezentanțele acestora situate în afara Federației Ruse; reprezentanțe oficiale ale Federației Ruse situate în afara granițelor acesteia. Nerezidenții sunt persoane fizice care au un loc de reședință permanent în afara Federației Ruse; persoane juridice străine cu sediul permanent în afara Federației Ruse, sucursalele și reprezentanțele acestora pe teritoriul Federației Ruse; reprezentanțe oficiale ale statelor străine pe teritoriul Federației Ruse.

Tranzacțiile valutare din Federația Rusă sunt împărțite în curente și legate de mișcările de capital. Tranzacții valutare curente – import și export de valută; obtinerea si acordarea de imprumuturi financiare pe o perioada de pana la 6 luni; transferurile internaţionale de bani de natură comercială şi necomercială. Lista tranzacțiilor valutare curente este exhaustivă. Rezidenții Federației Ruse efectuează tranzacții valutare curente fără restricții. Tranzacții valutare legate de mișcarea capitalului - investiții directe și de portofoliu; transferuri de plată pentru transferul dreptului de proprietate asupra bunurilor imobiliare; obtinerea si acordarea de plati amanate si credite financiare pe o perioada mai mare de 3 luni; toate celelalte tranzacții valutare care nu sunt curente. Lista tranzacțiilor valutare aferente mișcărilor de capital este deschisă. Astfel de operațiuni sunt efectuate de rezidenți în modul stabilit de Banca Centrală a Federației Ruse.

Principalul organism de reglementare a monedei din Federația Rusă este Banca Centrală a Federației Ruse. Acesta determină domeniul de aplicare și procedura de circulație a valutei străine și a titlurilor de valoare în valută străină în Rusia. Băncile comerciale joacă un rol major în implementarea politicii monetare. Sarcina lor principală este deservirea financiară a activităților economice străine ale clienților acestor bănci. Normele legislației monetare rusești sunt de natură administrativă și juridică, dar în același timp au și un efect juridic civil. Aceste reguli se aplică și raporturilor juridice care, în conformitate cu conflictul de legi din Rusia, sunt supuse legii străine. Normele de drept public străin de drept valutar sunt foarte des recunoscute în instanțe și arbitraje dacă componența efectivă a tranzacției este legată de legea unui astfel de stat străin.

În cele mai multe cazuri, problema legii aplicabile este legată de măsura în care restricțiile valutare naționale pot avea un caracter extrateritorial și poate fi recunoscută ca fiind valabilă în alt stat o tranzacție supusă restricțiilor valutare? Aici nu vorbim despre aplicarea dreptului valutar ca atare, ci despre recunoașterea (sau nerecunoașterea) consecințelor sale civile. În ceea ce privește restricțiile valutare, problemele de conflict de legi apar atunci când se pune întrebarea cu privire la validitatea unei obligații monetare sau imposibilitatea îndeplinirii acesteia din cauza restricțiilor valutare. Recunoașterea interdicțiilor privind valuta străină este consacrată în Carta FMI. Tranzacțiile valutare referitoare la moneda unui stat și interzise de legislația valutară a acestuia nu pot beneficia de protecție administrativă sau judiciară în alte state.

Decontările internaționale sunt reglementarea plăților pentru creanțe și obligații bănești apărute în domeniul relațiilor civile internaționale; Acestea sunt plăți pentru tranzacții de comerț exterior. Amploarea și specializarea activității economice străine, poziția financiară și reputația de afaceri a partenerilor, precum și prezența băncilor corespondente sunt de mare importanță pentru plățile internaționale. Mijloacele de plată pentru plăți internaționale sunt banii de credit național ai țărilor lider. Monedele naționale, euro și DST, sunt utilizate ca bază pentru calcule. Factorii care influențează plățile internaționale sunt legislația valutară, regulile comerciale internaționale și vama, serviciile bancare, termenii contractelor și acordurilor de împrumut etc. Se încearcă unificarea plăților internaționale. În 2001, UNCITRAL a elaborat o Convenție privind cesiunea de creanțe în comerțul internațional.

Relațiile internaționale de credit sunt relații între părți în care creditorul se obligă să transfere valorile valutare către debitor în vederea utilizării, iar debitorul se obligă să le restituie sau să asigure creditorului o despăgubire corespunzătoare cu plata dobânzii în termenele și condițiile stipulate. în acord. Sunt utilizate următoarele forme de creditare internațională: pe baza acordurilor speciale interstatale, sistemul de compensare a decontărilor interstatale, cu ajutorul băncilor comerciale și băncilor cu participare străină, împrumuturi de la consorții bancare internaționale. Pentru oficializarea relațiilor internaționale de credit se folosesc acorduri de consorțiu - acorduri între grupuri de bănci.

Decontările între rezidenți se efectuează în moneda Federației Ruse fără restricții.

Decontările între rezidenți și nerezidenți în moneda Federației Ruse se efectuează în modul stabilit de Banca Centrală a Federației Ruse.

Procedura de achiziție și utilizare a monedei Federației Ruse în Federația Rusă de către nerezidenți este stabilită de Banca Centrală a Federației Ruse în conformitate cu legile Federației Ruse.

Activele valutare din Federația Rusă pot fi deținute atât de rezidenți, cât și de nerezidenți.

În Federația Rusă, dreptul de proprietate asupra valorilor valutare este protejat de stat împreună cu dreptul de proprietate asupra altor proprietăți.

Tipurile de plăți obligatorii către stat (impozite, taxe, taxe și alte plăți gratuite) în valută străină sunt determinate de legile Federației Ruse.

Rezidenții au dreptul de a cumpăra valută străină pe piața valutară internă a Federației Ruse în modul și în scopurile stabilite de Banca Centrală a Federației Ruse.

Cumpărarea și vânzarea de valută străinăîn Federația Rusă se fac prin bănci autorizate în modul stabilit de Banca Centrală a Federației Ruse. Nu este permisă cumpărarea și vânzarea de valută străină ocolind băncile autorizate.

Banca Centrală a Federației Ruse, pentru a reglementa piața valutară internă a Federației Ruse, poate stabili o limită pentru abaterea cursului de cumpărare a valutei străine de la cursul vânzării acesteia, precum și să efectueze tranzacții pentru cumpărarea și vânzarea de valută străină.

Rezidenții pot avea conturi în valută la bănci autorizate.

Rezidenții pot avea conturi în valută străină la băncile din afara Federației Ruse în cazurile și în condițiile stabilite de Banca Centrală a Federației Ruse.

Procedura de deschidere și menținere a conturilor rezidente în valută străină de către băncile autorizate este stabilită de Banca Centrală a Federației Ruse.

Tranzacțiile valutare curente sunt efectuate de rezidenți fără restricții.

Tranzacțiile valutare legate de mișcarea capitalului sunt efectuate de rezidenți în modul stabilit de Banca Centrală a Federației Ruse.

Subiectul 9

Dreptul valutar internațional privat

Boguslavsky, M. M.

Erpyleva, N. Yu. Drept internațional privat: manual. M., 2006.

Lunts, L. A. Curs de drept internațional privat. În 3 volume. M., 2002.

Drept internațional privat: manual / ed. G. K. Dmitrieva. M., 2007.

Drept internațional privat: manual / ed. N. I. Marysheva. M., 2004.

Drept internațional privat: Legislație străină / comp. A. N. Zhiltsov, A. I. Muranov. M., 2001.

Relații internaționale monetare, de credit și financiare/ ed. L. R. Krasavina. M., 2002.

Piața valorilor mobiliare: manual. manual pentru universități / ed. E. F. Jukova. M., 2004.

Principii generale ale dreptului monetar internațional privat

Dreptul valutar există ca drept public și drept privat, iar „legea monedei publice acoperă politica monetară a statului, iar dreptul valutar privat este relația dintre persoane fizice legate de circulația valorilor valutare” (O. Kols). În doctrina dreptului internațional privat intern termenul „drept valutar internațional privat” nu este practic folosit. Se utilizează conceptul de „relații de credit și decontare cu element străin”. Termenul „drept monetar internațional privat” are un caracter oarecum paradoxal - este atât privat, cât și monetar în același timp. Folosirea acestui termen este însă destul de justificată, întrucât vorbim de raporturi valutare în domeniul activității juridice private.

Dreptul valutar internațional privat este o instituție (subramură) independentă a dreptului privat, care are un caracter stabil și un subiect special de reglementare; Acesta este un set de reguli care reglementează finanțarea activităților comerciale internaționale, valuta, relațiile de decontare a creditelor de natură juridică privată asociate ordinii juridice străine. Conceptul de „drept monetar internațional privat” își are originea în jurisprudența germană; este acceptată în prezent de doctrina și practica multor state.

Subiectul reglementării dreptului valutar internațional privat îl reprezintă relațiile valutare internaționale care apar în timpul funcționării monedei în economia mondială. Ele reprezintă un tip de relații monetare care apar în timpul funcționării banilor în circulație internațională. „Moneda” se numește de obicei doar acei bani care sunt recunoscuți de comunitatea mondială ca echivalent universal (M. G. Stepanyan).

Sub moneda strainaînseamnă bani aparținând sistemului valutar al unei alte țări decât cea a cărei lege este supusă obligația (L. A. Lunts). Actul englez din 1882 definește valuta străină ca fiind o altă monedă decât moneda Marii Britanii. Moneda străină se referă și la alte monede decât moneda locului plății (J. Falconbridge).

Tranzacțiile valutare sunt efectuate prin obligații valutare. Suma unei obligații în valută trebuie să fie întotdeauna certă sau determinabilă (L. A. Lunts). Obligațiile valutare diferă:

– unitatea monetară în care se calculează suma obligației, – moneda datoriei;

– bancnote care reprezintă un mijloc de rambursare a unei obligații bănești, – moneda de plată.

„Moneda datoriei și moneda plății (în formă explicită sau ascunsă) sunt incluse în fiecare obligație calculată într-o anumită sumă. Uneori coincid (factura de 100 GBP plătibilă la Londra - lira sterlină este moneda datoriei și moneda plății); dacă, de exemplu, acordul se referă la plata „100 de lire sterline în dolari americani”, atunci lira sterlină este moneda datoriei, iar dolarul este moneda de plată” (L. A. Lunts). În legislația cambiei din multe țări există o clauză privind „plata efectivă”, care implică plata cambiei numai în moneda de plată specificată direct în cambie.

Posibilitatea de a schimba moneda națională cu moneda oricărui alt stat se decide conform legislației naționale. Principalul criteriu în aceste operațiuni este convertibilitatea valutară. Restricțiile privind convertibilitatea monedei sunt obstacole legale asociate cu particularitățile reglementării monedei naționale.

Unitățile monetare internaționale sunt monede colective. Ele diferă de monedele naționale prin emitent (emis de organizațiile monetare internaționale) și ca formă (non-numerar). O unitate monetară internațională este o unitate monetară artificială, care este o scală convențională utilizată pentru a măsura obligațiile și plățile internaționale ale datoriei (M. G. Stepanyan). DST, ECU și euro sunt folosite pentru a deservi relațiile economice internaționale.

DST (Drepturi Speciale de Tragere – DST) sunt emise de Fondul Monetar Internațional pentru plăți internaționale și fonduri de rezervă. Acestea au fost introduse în 1970 și există ca intrări în conturile FMI. DST-urile sunt distribuite între țările membre FMI. Emiterea DST se realizează sub formă de transferuri fără numerar prin înregistrări în conturile țărilor participante la sistemul DST. DST-urile acționează ca un activ alternativ la aur sau dolarul american; ele îndeplinesc anumite funcții ale monedei mondiale în reglementarea balanțelor de plăți și efectuarea plăților internaționale cu o „clauză multivalută” în DST (R. A. Razhkov). Valoarea DST a fost inițial legată de aur, dar din 1974 a fost determinată pe baza unui „cos” de valute (dolar american, euro, liră sterlină și yen). Deoarece ratele acestor valute plutesc, rata DST „plutește” (G. Velyaminov). Alături de DST, în plățile internaționale (în special în domeniul transportului internațional) se utilizează unitatea internațională de cont „franc de aur” (GF); între francul de aur și DST există întotdeauna un raport de 1 DST = 3,061 GF.

Anterior, unitatea internațională de cont ECU, care era emisă de Institutul Monetar European (până în 1994, Fondul European de Cooperare Monetară), era utilizată pe scară largă. Odată cu introducerea monedei euro în 1999, ECU și-a pierdut importanța.

La 1 ianuarie 1999 a fost introdusă o monedă unică pentru țările membre ale Uniunii Europene - euro. Aderarea la zona euro necesită ca o țară să îndeplinească criteriile de convergență de la Maastricht:

– rata inflației nu trebuie să depășească cu mai mult de 1,5% nivelul mediu din cele trei țări UE cu cea mai scăzută inflație;

– deficitul bugetar nu trebuie să depășească 3% din PIB, datoria publică să fie sub 60% din PIB sau să se străduiască pentru această valoare;

– țara trebuie să demonstreze stabilitatea cursului de schimb față de euro;

– legislația națională trebuie să fie compatibilă cu Tratatul UE, cu statutul Sistemului European al Băncilor Centrale, cu statutul Băncii Centrale Europene.

Tranzacțiile valutare pe teritoriul Federației Ruse sunt reglementate de legislația valutară a Federației Ruse, care definește conceptele de valută străină și de valori valutare. Principalul act de reglementare este Legea federală nr. 173FZ din 10 decembrie 2003 „Cu privire la reglementarea valutară și controlul valutar”. Valori valutare– este vorba de valută străină, titluri de valoare în valută străină, valori ale acțiunilor și alte obligații de datorie în valută străină. Valorile valutare sunt obiecte ale drepturilor civile și pot fi deținute atât de rezidenți, cât și de nerezidenți. Normele legislației monetare rusești sunt de natură administrativă și juridică, dar au și efect juridic privat. Aceste reguli se aplică și raporturilor juridice care, în conformitate cu conflictul de legi din Rusia, sunt supuse legii străine. Normele de drept public străin de drept valutar sunt adesea recunoscute în instanțe și arbitraje dacă componența efectivă a tranzacției este legată de legea unui stat străin.

Dreptul valutar internațional privat este o ramură independentă a dreptului internațional privat, care are un caracter stabil și un subiect special de reglementare. Dreptul monetar internațional privat este un set de reguli care reglementează finanțarea activităților comerciale internaționale. Conceptul de drept monetar internațional privat își are originea în știința juridică germană și este acceptat în prezent de doctrina și practica majorității statelor. Baza instituțiilor de schimb valutar privat este dependența implementării relațiilor internaționale de decontare și credit de politica valutară a statului.

Legislația rusă lipsește complet de conflict de legi reglementarea relațiilor valutare private cu un element străin. Acesta este un dezavantaj serios al legislației noastre, deoarece atunci când rezolvăm problemele de conflict de legi, apare în mod constant nevoia de a aplica analogia legii și legii. Finanțarea tranzacțiilor comerciale internaționale se realizează pe o bază generală prin aplicarea legislației valutare a Federației Ruse, a normelor din partea a doua a Codului civil, care reglementează specificul relațiilor de reglementare civilă. În plus, se aplică normele acordurilor internaționale care reglementează relațiile în domeniul finanțării activităților de comerț exterior și plăților internaționale. Rusia participă, de asemenea, la Acordul privind înființarea Uniunii Plăților CSI din 1997.

Forme de finanțare a activităților comerciale internaționale - finanțare fără recurs, factoring, forfeiting, leasing financiar. Leasingul financiar (veritabil) se caracterizează prin faptul că acoperă un ansamblu complex de relații economice, ale căror participanți sunt trei părți: societatea producător, societatea utilizator (chiriaș) și societatea de leasing (locator). Societatea de leasing, în baza unui acord cu firma utilizator, achiziționează echipamentul necesar de la producător și îl închiriază companiei utilizator. Operațiunile de leasing sunt efectuate în principal de companii financiare sau companii care sunt sucursale ale băncilor, organizațiilor de credit și asigurări.

Ca formă de finanțare a contractelor comerciale, leasingul financiar este un tip special de contract care combină elemente ale unui contract de împrumut și ale unui contract de închiriere imobiliară. Scopul principal al Convenției de la Ottawa privind leasingul financiar internațional din 1988 este eliminarea barierelor legale cauzate de diferențele de reglementare națională în dezvoltarea leasingului financiar internațional. Principiile Conventiei stau la baza reglementarii legale a finantarii tranzactiilor internationale prin leasing financiar.

Principala formă de finanțare comercială este factoringul internațional. Esența factoring-ului internațional este că o corporație financiară scutește exportatorul de povara financiară a unei tranzacții de export. Scopul factoring-ului este realizarea unei diviziuni internaționale optime a muncii. Corporația financiară (factorul) acționează ca intermediar. Semnificația factoring-ului internațional ca tranzacție financiară intermediară constă în satisfacerea de către factor a drepturilor creanțelor creditorului în detrimentul sumelor încasate de la debitor pe contul comercial al creditorului. Încălcarea termenilor acordului constituie o infracțiune constând în deturnarea de bunuri mobile. La nivel internațional, această metodă de finanțare este reglementată în Convenția de la Ottawa privind factoringul internațional.

Forfaitingul este un tip de factoring. Factoring-ul este utilizat în principal pentru deservirea tranzacțiilor legate de bunuri de larg consum, în timp ce forfaitingul este utilizat pentru deservirea tranzacțiilor legate de mașini și echipamente. Perioada de plată a obligațiilor de către cumpărător în cadrul factoring este de 3-6 luni, iar pentru forfaitare - 0,5-5 ani. Factorul nu își asumă niciun risc în tranzacție, iar forfaitul își asumă toate riscurile. Rata de reducere pentru factoring este de 10-12%, iar pentru forfaiting - 25-30%. Factorul nu are dreptul de a transfera obligații bănești către terți, dar forfaitul are un astfel de drept.

Plăți internaționale, relații valutare și de credit

Majoritatea tranzacțiilor valutare au loc pe piețele valutare. Piețele valutare sunt centre oficiale în care se efectuează cumpărarea și vânzarea de valută și alte tranzacții valutare. Piețele valutare sunt o colecție de bănci, firme de brokeraj, corporații etc. 85-95% din tranzacțiile valutare sunt efectuate pe piețele valutare. Centrele valutare mondiale sunt concentrate în centrele financiare mondiale (Londra, New York, Geneva etc.) Tranzacțiile cu anumite valute convertibile sunt efectuate pe piețele valutare regionale și naționale.

Tranzacțiile valutare sunt împărțite în numerar și urgente. Tranzacțiile valutare în numerar (SPOT) sunt tranzacții în numerar cu livrare imediată a monedei. Aceste tranzacții reprezintă până la 90% din volumul tuturor tranzacțiilor valutare. În cadrul tranzacțiilor SPOT, moneda este livrată în conturile specificate de băncile destinatare. În practică predomină tranzacțiile valutare interbancare SPOT, pentru care se aplică cursul de transfer telegrafic. Tranzacțiile valutare urgente (forward, futures) sunt tranzacții valutare în care părțile convin asupra livrării de valută după o anumită perioadă la cursul fixat la momentul tranzacției. Un forward este un contract pentru livrarea de active financiare în viitor. Tranzacțiile sunt încheiate pe piețele bursiere; participanții se așteaptă să primească produsul în sine. Futures - o tranzacție de cumpărare și vânzare de mărfuri și active financiare - sunt încheiate la bursele de valori și valuta cel mai adesea nu în scopul achiziției și vânzării finale de bunuri, ci pentru a obține un profit prin revânzarea ulterioară a futures. Tranzacțiile SWAP sunt un tip de tranzacție valutară care combină elemente atât din numerar, cât și ale tranzacțiilor forward (SWAP = SPOT + forward).

O formă de plată de colectare este o operațiune bancară în care banca, în numele clientului, primește plata de la importator pentru bunurile expediate acestuia sau pentru serviciile furnizate și creditează acești bani în contul exportatorului. Tipuri de operațiuni de colectare: colectare pură și colectare documentară. Colectarea pura este colectarea documentelor financiare neinsotite de documente comerciale. Colectarea documentară este colecția de documente financiare însoțite de documente comerciale, iar colectarea documentelor comerciale neînsoțite de documente financiare.

Tranzacțiile de colectare sunt reglementate pe baza Regulamentului uniform de colectare din 1996, o codificare informală a obiceiurilor comerciale internaționale. În legislația rusă, plățile de colectare sunt reglementate de art. 874-876 din Codul civil.

Plăți internaționale folosind cambii

Normele Convențiilor de la Geneva sunt de natură dispozitivă. Conținutul principal al convențiilor este regulile unificate de conflict de legi. Scopul principal este rezolvarea conflictelor de legi. Sistemul prevederilor de bază privind conflictul de legi conform Convențiilor de la Geneva:

capacitatea unei persoane de a fi obligată în baza unei cambii și a unui bilet la ordin este determinată de legislația sa națională, pot fi utilizate referințe de ambele grade;
o persoană care nu are capacitatea de a obliga un proiect de lege pe baza legislației sale naționale este răspunzătoare dacă semnătura este făcută pe teritoriul unei țări în temeiul legislației căreia această persoană are această calitate;
forma unui bilet la ordin sau a cambiei este determinată de legea țării în care este emisă cambia;
forma obligației din cambie și bilet la ordin este determinată de legea țării pe teritoriul căreia este semnată obligația;
în cazul în care obligația din proiectul de lege nu este valabilă potrivit legii statului locului semnării, dar respectă legislația statului în care este semnată obligația ulterioară, atunci ultima obligație este recunoscută ca valabilă;
fiecare stat participant are dreptul de a stabili că o obligație în temeiul unei cambii acceptate de cetățeanul său în străinătate este valabilă în raport cu altul dintre cetățenii săi de pe teritoriul acelui stat, dacă obligația este acceptată într-o formă compatibilă cu legislația națională;
obligațiile acceptantului unei cambii sau ale semnatarului unui bilet la ordin sunt supuse legii locului de plată pentru aceste documente;
termenele de depunere a unei cereri în regres se stabilesc pentru toate persoanele care și-au semnat semnăturile conform legii locului în care a fost întocmit actul;
dobândirea de către titularul unei cambii a dreptului de creanță în baza căruia a fost emis actul se decide de legea locului în care a fost întocmit actul;
forma și momentul protestului, formele altor acțiuni necesare exercitării sau menținerii drepturilor în temeiul unei cambii sau bilet la ordin, sunt determinate de legea țării pe teritoriul căreia trebuie să se desfășoare protestul sau acțiunile corespunzătoare;
consecintele pierderii sau furtului unei cambii sunt supuse legii tarii in care trebuie platita cambia.

Marea Britanie, SUA și alte state ale sistemului de drept comun nu au aderat la Convențiile de la Geneva. În prezent, în comerțul internațional există două tipuri de cambii - anglo-americane (English Bills Act din 1882 și Codul comercial uniform al SUA) și o cambie de tipul Convenției de la Geneva. În plus, există un întreg grup de țări care nu au aderat la niciunul dintre sistemele existente de reglementare a proiectelor de lege.

Pentru a unifica cât mai pe deplin legislația cambiei și a netezi principalele diferențe dintre tipurile de cambii existente, în cadrul UNCITRAL a fost elaborat un proiect de Convenție privind cambiile internaționale și biletele la ordin internaționale. Convenția a fost aprobată în 1988 de Adunarea Generală a ONU. Obiectul Convenției îl constituie cambiile internaționale și biletele la ordin internaționale, care au o dublă etichetă și, respectiv, sunt intitulate: „Cambie internațională (Convenția UNCITRAL)” și „Billetul la ordin internațional (Convenția UNCITRAL)”.

O cambie internațională este o cambie care denumește cel puțin două dintre următoarele cinci locuri situate în țări diferite:

emiterea unei cambii;
indicat în dreptul numelui plătitorului;
plată.

Se presupune că locul emiterii cambiei sau locul plății este menționat în cambie și acest loc este teritoriul unui stat parte la Convenție. Un bilet la ordin internațional este o cambie care denumește cel puțin două dintre următoarele patru locuri situate pe teritoriul unor state diferite:

emiterea unei facturi;
indicat în dreptul semnăturii trăgătoarei;
indicat în dreptul numelui destinatarului;
plată.

Se presupune că locul plății este menționat în factură și este situat pe teritoriul statului parte. Prevederile Convenției UNCITRAL sunt de natură de compromis: țin cont fie de prevederile Convențiilor de la Geneva, fie de regulamentul de lege anglo-american, fie Convenția introduce inovații în legislația legislativă. Convenția UNCITRAL nu se aplică cecurilor deoarece (urmând tradițiile dreptului civil) nu consideră un cec ca fiind un tip de cambie (spre deosebire de dreptul comun).

În legislația rusă, statutul juridic al cambiei este consacrat în art. 142-149 din Codul civil. Din păcate, în dreptul intern există o absență completă a conflictului de legi care reglementează relațiile cu factura. Întrucât Rusia este parte la Convențiile de la Geneva și la Convenția UNCITRAL, putem concluziona că pentru a factura relațiile cu un element străin în conformitate cu art. 7 din Codul civil aplică direct normele acestor acorduri internaționale.

Plăți internaționale folosind un cec

Un cec este unul dintre tipurile de titluri de valoare și, în același timp, unul dintre tipurile de documente de plată. Un cec este o garanție care conține un ordin necondiționat de la trăgător către bancă de a plăti deținătorului cecului suma specificată în acesta (clauza 1, art. 877 din Codul civil). Târgatorul este proprietarul contului bancar. De obicei, un cec este tras de la o bancă în care trăgătorul are fonduri pe care le poate gestiona prin cec. Cecul se achita pe cheltuiala tragatorului si nu poate fi acceptat de catre platitor. O notă de acceptare plasată pe un cec este considerată inexistentă. Un cec se referă la documente monetare de o formă strict stabilită (în Federația Rusă, un exemplu de verificare este aprobat de Banca Centrală a Federației Ruse).

Un cec trebuie să aibă o serie de detalii necesare, a căror absență poate duce la declararea cecului invalid și neplătibil, întrucât un cec este un document strict formal. Detalii verificare - denumirea documentului „verificare” (bifă); o ofertă simplă și necondiționată de a plăti o anumită sumă purtătorului unui cec (comandă de cec); ordinul cecului trebuie să fie necondiționat (titularul cecului nu este obligat să prezinte niciun document sau să îndeplinească vreo obligație sub amenințarea invalidării cecului); indicarea platitorului (banca) care trebuie sa efectueze plata si indicarea contului din care se face plata; suma cecului; data și locul întocmirii acestuia; semnătura sertarului.

Din moment ce cecul este deja în secolul al XIX-lea. a început să joace rolul unuia dintre principalele mijloace de plăți internaționale, apoi în prima jumătate a secolului al XX-lea. s-a încercat unificarea legislației cecurilor: în 1931 Convențiile cecului de la Geneva (Convenția de stabilire a unei legi uniforme a cecurilor; Convenția care vizează soluționarea anumitor conflicte de legi privind cecurile; Convenția privind taxa de timbru în ceea ce privește cecurile) și Legea cecurilor uniforme ( Anexă la Convenția privind o lege uniformă a cecurilor). Conținutul principal al acestor convenții este regulile unificate de conflict de legi care stabilesc un sistem de reglementare a conflictului de legi a legii cecului:

dreptul unei persoane de a fi obligată printr-un cec este determinat de legislația sa națională, fiind posibil să se aplice excepții de ambele grade;
dacă o persoană nu are dreptul de a fi obligată printr-un cec în conformitate cu legislația sa națională, aceasta poate fi obligată printr-un cec în străinătate, dacă legislația acelui stat străin permite acest lucru;
cercul persoanelor cărora li se poate emite un cec este determinat de legea țării în care trebuie plătit cecul;
forma cecului și procedura de apariție a obligațiilor de cec sunt determinate de legea țării în care a fost semnat cecul, în timp ce este suficient să se respecte forma cerută de legislația țării locului plății;
perioada de prezentare a cecului la plată este reglementată de legea locului de plată;
posibilitatea de a plăti un cec la prezentare, dreptul de a accepta un cec și de a primi plata parțială, dreptul de a retrage un cec sunt determinate de legea locului de plată;
consecințele pierderii sau furtului unui cec sunt reglementate de legea locului plății;
formele și momentul protestului și alte acțiuni necesare exercitării sau menținerii drepturilor în baza verificării sunt determinate de legea statului pe al cărui teritoriu trebuie să se desfășoare protestul și acțiunile corespunzătoare.

Convențiile cecului de la Geneva nu au putut unifica complet legea cecului - ele, ca și Convențiile de la Geneva, nu implică țări de drept comun. Principala contradicție între reglementarea cecului continental și anglo-american: dreptul anglo-american - un cec este un tip de cambie, dreptul continental - un cec este un tip independent de valori mobiliare și documente negociabile. Concomitent cu proiectul de Convenție asupra cambiei internaționale, în cadrul UNCITRAL a fost elaborat un proiect de convenție privind cambia internațională. În 1988, Convenția privind controalele internaționale a fost aprobată de Adunarea Generală a ONU. Prevederile prezentei convenții sunt de natură de compromis. Ele reprezintă o încercare de a unifica regulile dreptului cecului continental și anglo-american. Însăși înțelegerea unui cec corespunde dreptului continental: un cec nu este considerat un tip de cambie. Principalele obligații de conflict de legi ale unui cec în conformitate cu Convenția sunt dreptul personal și legea locului de înregistrare a actului (forma actului).

În legislația rusă, decontările care utilizează un cec sunt reglementate de art. 877-885 din Codul civil. Nu există niciun conflict de legi care reglementează problemele legate de legea cecurilor. Deoarece Rusia nu participă la Convențiile de verificare de la Geneva (cu toate acestea, prevederile Codului civil privind soluționările prin controale sunt pe deplin conforme cu normele convențiilor), aparent, reglementarea conflictului de legi a acestor probleme este posibilă pe baza aplicării. a unei analogii a legii – Convențiile Bill de la Geneva.

Specificul juridic al obligațiilor bănești

Aproape toate raporturile juridice din dreptul internațional privat (cu excepția celor personale neproprietate, și chiar și atunci nu întotdeauna) sunt însoțite de obligații bănești. În acest sens, se evidențiază statutul valutar al tranzacției - un set de aspecte care determină statutul juridic al obligațiilor bănești într-un raport juridic. În legislația multor state există o legătură specială, specială a conflictului de legi „moneda” - legea monedei datoriei (în legea rusă nu există o astfel de legătură). Ideea acestei legături este că o obligație exprimată în valută cu privire la toate problemele monetare (în primul rând pe problema inflației) este supusă legii statului în a cărui monedă este încheiată obligația (Legea introductivă în GGU). În plus, indexul valutar, împreună cu alți termeni ai tranzacției, este utilizat pentru a localiza contractul - pentru a stabili intenția părților de a subordona tranzacția în ansamblu ordinii juridice a statului în a cărui monedă a fost tranzacția. încheiat.

Indicative în acest sens sunt hotărârile judecătorești luate în unele state în legătură cu decontările emisiunilor de obligațiuni guvernamentale denominate în dolari aur. În decizia din 1937 în cazul Asociației Internaționale a Deținătorilor de împrumuturi împotriva Coroanei Britanice, Camera Lorzilor englezi a recunoscut că datoriile la obligațiunile guvernamentale britanice emise la New York în dolari de aur erau supuse legii americane. Hotărâri similare au fost luate de instanțele din Suedia și Norvegia.

Principala întrebare a conținutului obligațiilor monetare este problema impactului asupra acestora al modificărilor puterii de cumpărare a banilor. În Marea Britanie în 1604 și în Codul civil federal a fost formulat principiul „nominalismului”: obligațiile bănești exprimate într-o anumită sumă rămân neschimbate în cuantumul lor, indiferent de modificările puterii de cumpărare a banilor. Inițial, acest principiu a fost aplicat doar în decontări interne, dar ulterior aplicarea lui a fost extinsă și asupra relațiilor monetare cu element străin. Principiul nominalismului este un principiu general recunoscut; este consacrat în dreptul național și internațional. De exemplu, Actul de schimb valutar englez din 1882, Convenția de la Geneva din 1930 și Convenția cec de la Geneva din 1931 stabilește că o cambie și un cec tras într-o valută străină prevăd plata la cursul din ziua respectivă. de plată și nu la cursul din ziua întocmirii cambiei sau a cecului. Aceste acte prevăd soluționarea la alin. Cu orice modificare a valutei străine, suma cambiei sau a cecului rămâne neschimbată.

Principiul nominalismului conduce la incertitudine în conținutul valoric al obligațiilor monetare și nu corespunde nevoilor cifrei de afaceri din comerțul internațional. Aplicarea acestui principiu pune în pericol interesele creditorului și stimulează tranzacțiile în valute „slabe”. În prezent, principiul nominalismului este dispozitiv și se referă la condițiile „implicite” ale contractului, se aplică dacă în contract nu există clauze speciale de protecție. Dezvoltarea activității economice străine presupune necesitatea stabilizării conținutului valoric al obligațiilor, mai ales ținând cont de procesele inflaționiste și de impactul acestora asupra conținutului obligațiilor monetare. În aceste scopuri, au apărut numeroase clauze de protecție și conceptul de „unitate convențională”.

Primul tip de clauză de securitate a fost clauza „de aur”. Tipurile sale:

o clauză care impune plata unei anumite părți a datoriei într-o monedă de aur specificată (de exemplu, plata a 100 USD în monedă de aur americană de greutate și finețe standard la momentul încheierii contractului);
o clauză privind plata în bancnote care vor fi în circulație în ziua plății, dar într-o sumă echivalentă cu o anumită greutate a aurului (de exemplu, plata în dolari SUA într-o sumă echivalentă cu 5 g de aur standard la momentul încheierea contractului).

Clauza de aur nu a reușit să devină o modalitate eficientă de garantare a conținutului valoric al obligațiilor monetare. Multe state au declarat unilateral această clauză nulă pentru toate obligațiile încheiate (Germania în 1918, Marea Britanie în 1923, SUA în 1933). Anularea clauzei de aur este asociată cu trecerea de la standardul aur și de schimb la circulația monedei de hârtie. Dreptul statului de a anula clauza de aur este universal recunoscut; este consacrată în dreptul internațional și în legislația națională și în practica judiciară.

În prezent, condițiile monetare și financiare, care sunt o cerință a oricărui contract de comerț exterior, sunt folosite ca mecanism de asigurare împotriva proceselor inflaționiste. Condițiile valutare includ stabilirea: moneda prețului și modalitatea de determinare a acestuia, moneda de plată, procedura de conversie a monedelor în cazul în care moneda prețului și moneda de plată nu se potrivesc, clauze de protecție.

Moneda prețului este moneda în care sunt determinate prețurile pentru bunuri (servicii). Prețul din contract poate fi stabilit în orice monedă: una dintre părțile la tranzacție sau o țară terță. Se acordă preferință monedelor liber convertibile ale țărilor dezvoltate ca fiind cele mai stabile. Cu toate acestea, astfel de monede sunt, de asemenea, supuse inflației, iar fluctuațiile cursurilor lor de schimb pot ajunge la 20-30%. Moneda de plată este moneda în care trebuie decontată obligația importatorului. Cea mai bună opțiune este să potriviți moneda prețului și moneda de plată. În acest caz, nu este nevoie de nicio recalculare, totuși, în principiu, orice monedă poate fi aleasă ca monedă de plată. Dacă cursurile de schimb sunt instabile, moneda prețului este stabilită în moneda cea mai stabilă, iar moneda de plată este setată în moneda importatorului. Dacă valutele nu se potrivesc, devine necesară recalcularea prețului și a plății. Contractele indică cu ce ritm se va face această recalculare.

Dacă în perioada dintre semnarea contractului și plata în baza acestuia, cursul de schimb al monedei de plată se modifică, atunci o parte suferă pierderi, iar cealaltă realizează profit. Alegerea monedei de preț în sine poate proteja împotriva riscurilor valutare, deoarece o discrepanță între moneda prețului și moneda de plată este cea mai simplă modalitate de a asigura riscul valutar. Riscul unei scăderi a prețurilor valutare este suportat de exportator, iar riscul creșterii acesteia este suportat de importator. Este mai profitabil pentru exportator să stabilească prețul într-o monedă „puternică”, apoi până la momentul plății veniturile sale vor fi mai mari decât erau la momentul tranzacției. Este mai profitabil ca importatorul să stabilească prețul într-o monedă „slabă”, apoi la plată va trebui să plătească mai puțin decât la momentul încheierii contractului. Cu toate acestea, această măsură de protecție este greu de profitat: unele mărfuri au prețuri în anumite valute, este dificil de calculat dinamica cursurilor de schimb, interesele importatorului și exportatorului sunt opuse și este dificil să ajungi la un acord.

O altă măsură de protecție este încheierea simultană a contractelor de export și import în aceeași monedă cu aproximativ aceleași condiții de plată. În acest caz, pierderile la export sunt compensate de profiturile la import și invers. Cu toate acestea, este practic imposibil să se realizeze un echilibru complet între încasările și plățile de mărfuri. În plus, în condițiile diviziunii internaționale a muncii, în rândul întreprinderilor predomină fie exporturile, fie importurile. Riscurile valutare pot fi reduse prin încheierea unui contract în diferite valute care au tendințe opuse ale cursurilor de schimb.

Aceste metode de protecție sunt de natură auxiliară și în practica modernă sunt utilizate ca măsuri subsidiare. O modalitate mai fiabilă de a vă proteja împotriva riscurilor valutare sunt clauzele speciale de protecție și acoperirea. În prezent, sunt utilizate în principal clauze speciale de protecție.

1. Clauza valutară. Moneda de plată este legată de o monedă mai stabilă, iar suma plății depinde de modificările cursului său de schimb. Pentru a desemna o monedă mai stabilă, se folosește termenul „unitate convențională”. Clauza valutară directă - moneda de preț și moneda de plată sunt aceleași, iar o altă monedă, mai puternică, este folosită ca peg. O clauză valutară directă poate fi bifață (suma de plată se modifică la orice modificare a cursului de schimb: atât o creștere, cât și o scădere) și unilaterală (suma de plată se modifică numai dacă cursul de schimb scade). Clauza valutară indirectă - monedele de preț și de plată nu se potrivesc. Prețul este fixat în moneda mai puternică, iar moneda de plată, ca cea mai slabă, este legată de moneda prețului, adică valoarea plății depinde de modificările cursurilor de schimb ale ambelor valute.

2. O clauză multivalută este o modalitate mai fiabilă de a asigura riscurile valutare. Moneda de plată este legată de mai multe valute, adică de un „coș de valute”. În consecință, suma plății se modifică în funcție de modificarea cursului de schimb al monedei de plată în raport cu cursul mediu al mai multor valute. Această clauză este rar utilizată, deoarece metodologia de calcul este foarte complexă. Mult mai des, în locul unui coș valutar, sunt utilizate unități de cont internaționale convenționale (DST, ecu, euro). DST-urile au fost stabilite de FMI în 1967 ca o plasă de siguranță pentru a proteja creditorii de efectele inflației. Legea rusă (articolul 317 din Codul civil) prevede posibilitatea de a folosi atât clauze valutare, cât și clauze multivalute.

3. Clauza de scară rulantă (clauză de preț alunecos). Contractul include o condiție ca prețurile pentru mărfuri să poată fi revizuite din cauza modificărilor costurilor de producție.

4. Clauza de index (clauza de revizuire a prețului). Prețurile pentru un produs pot fi revizuite în funcție de mișcările prețurilor de piață pentru acel produs. Clauzele de protecție pe scară rulantă și pe indici nu numai că limitează pierderile valutare asociate cu modificările cursului de schimb, ci și protejează împotriva scăderii puterii de cumpărare a monedelor naționale din cauza inflației și a creșterii prețurilor.